6月10日，市場(chǎng)監(jiān)管總局公開(kāi)處罰決定，就中國(guó)銀泰投資有限公司（下稱(chēng) “中國(guó)銀泰”）收購(gòu)杭銀消費(fèi)金融股份有限公司（下稱(chēng) “杭銀消金”）股權(quán)未依法申報(bào)，違反實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中案作出處罰，對(duì)銀泰投資罰款50萬(wàn)元。

行政處罰決定書(shū)顯示，2019年，中國(guó)銀泰和杭銀消金簽署《股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議》，以增資形式收購(gòu)杭銀消金34.92%股權(quán)，取得杭銀消金共同控制權(quán)。2019年8月，杭銀消金完成股權(quán)變更。

市場(chǎng)監(jiān)管總局認(rèn)定，中國(guó)銀泰和杭州銀行在2018年的營(yíng)業(yè)額均逾億，達(dá)到《國(guó)務(wù)院關(guān)于經(jīng)營(yíng)者集中申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)。中國(guó)銀泰增資收購(gòu)34.92%股權(quán)、取得共同控制權(quán)，未進(jìn)行申報(bào)，屬于《反壟斷法》第二十條規(guī)定的經(jīng)營(yíng)者集中。由于股權(quán)變更登記未向其申報(bào)，違反《反壟斷法》第二十一條，構(gòu)成違法實(shí)施的經(jīng)營(yíng)者集中。

天眼查信息顯示，中國(guó)銀泰和杭州銀行的工商關(guān)聯(lián)為參股杭銀消費(fèi)金融。

4月8日，市場(chǎng)監(jiān)管總局對(duì)銀泰投資收購(gòu)杭銀消金股權(quán)涉嫌違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中案進(jìn)行立案調(diào)查。6月3日，市場(chǎng)監(jiān)管總局對(duì)案件作出處罰決定，對(duì)中國(guó)銀泰處以50萬(wàn)元罰款。

中國(guó)銀泰成立于1985年，主要從事投資、百貨及時(shí)尚零售、綜合性商業(yè)地產(chǎn)開(kāi)發(fā)與經(jīng)營(yíng)、有色金屬和稀貴金屬、文旅等業(yè)務(wù)。工商信息顯示，中國(guó)銀泰對(duì)外參股包括杭州銀泰購(gòu)物中心有限公司、北京銀泰置地商業(yè)管理有限公司、上海銀泰百貨有限公司、天一證券有限責(zé)任公司以及上海緯翰融資租賃有限公司等。

據(jù)天眼查信息，中國(guó)銀泰將所持杭銀消金的股份出質(zhì)，質(zhì)權(quán)人為杭銀西城分行。

2015年7月，杭銀消金獲原銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建。當(dāng)年11月，杭銀消金獲得原浙江銀監(jiān)局開(kāi)業(yè)批復(fù)，次月成立，注冊(cè)資本5億元，股東包括杭州銀行（600926.SH）、西班牙對(duì)外銀行、浙江網(wǎng)盛生意寶、海亮集團(tuán)、中輝人造絲有限公司、天一證券有限責(zé)任公司浙江和盟投資集團(tuán)有限公司，出資比例分別為41%、30%、10%、10%、4.5%和4.5%。

2019年4月，銀泰投資增資入股杭銀消金獲得浙江銀保監(jiān)局批準(zhǔn)，杭州銀行持股比例不變，中國(guó)銀泰持有杭銀消金34.92%的股份，西班牙對(duì)外銀行的持股比例降至11.9%。

直至2021年3月，滴滴入局，杭銀消金股東和注冊(cè)資本變更。銀保監(jiān)局批復(fù)顯示，杭州銀行注冊(cè)資本由12.6億元增至25.61億元，杭銀的持股比例為35.14%，滴滴旗下迪潤(rùn)（天津）科技有限公司持股比例33.34%，中國(guó)銀泰持股比例20%，其他五家股東持股比例合計(jì)11.52%。滴滴獲得消金牌照受到輿論關(guān)注。

杭銀消金在成立之初連年虧損，曾推出“家裝POS貸”、“車(chē)位貸”。2017年末，杭銀消金經(jīng)歷高管層變更，原董事長(zhǎng)和總經(jīng)理離任。2018年，高管換血的杭銀消金業(yè)績(jī)扭虧。次年，杭銀消金新增董事包括金融科技行業(yè)高管及前高管。2020年，杭銀消金營(yíng)收為18.72億元，凈利潤(rùn)2.39億元。

杭銀消金官網(wǎng)顯示，旗下產(chǎn)品包括尊享貸和輕享貸，最高借款額度均為20萬(wàn)元。銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，杭銀消金在2018年曾因信貸管理不審慎并形成風(fēng)險(xiǎn)被罰款50萬(wàn)元。