前不久，黑龍江齊齊哈爾市的章女士想貸款，可是一個沒留神，就掉進了貸款陷阱里。

齊齊哈爾市民章麗曾在網(wǎng)上咨詢過貸款的事情，之后一個自稱某金融公司的小李不厭其煩地天天給她打電話。最終讓她下定決心的原因是小李推薦的二維碼下載的某金融APP，跟她在網(wǎng)上查詢到的一模一樣。5月15日，在小李的指導下，章麗在那個APP里提交了貸款申請。

章麗挺意外，貸款還沒拿到，要先交800元成為會員，問題是光成為會員還不夠。

接下來的每一步，章麗形容——都是坎兒。

反復確認的銀行卡號怎么能錯呢？章麗已經(jīng)來不及想這些了，馬上轉了10000元改號。接下來小李又說，他們那里是通過了，到銀行又卡住了。

交了這一萬，就是兩萬多了，所謂的貸款還是取不出來。

這次的理由竟然是章麗的個人征信有問題，貸不了款！一下子把她打回到原點。從下午兩點到晚上七點，章麗共向三個賬號轉款四萬多元，不得己開始借錢，親屬提醒她，是不是被騙了？

接到章麗的報警，齊齊哈爾市公安局鐵鋒分局馬上追蹤那些錢的去向，遺憾的是，錢在國內(nèi)幾個省市快速流轉，最終流向境外。辦案民警告訴章麗，騙局就是從那個二維碼開始的。

假的APP后臺由騙子操縱，可以隨意編寫改動，包括貸款已下發(fā)、刪改銀行卡號等，這種騙局被稱為貸款類電信詐騙。接案當天，齊齊哈爾市公安局鐵鋒分局成立專門調(diào)查組，很快確定這是由多個小團伙組成、境內(nèi)外相勾結的詐騙集團，對公賬號操作地的廣東番禹為洗錢組。

 另一伙制作假APP和聊天工具的，被稱為技術組。

6月7日，一個縱貫南北、橫跨國境的詐騙網(wǎng)絡浮出水面，境外為詐騙組，境內(nèi)為洗錢組、取款組、技術組和財務組。

廣東番禹的洗錢組是警方打擊的重點，它是轉移受害人資金的第一步，被害人的錢通過POS機消費和買賣虛擬貨幣，來完成清洗過程。

6月7日，先期的三人工作組剛到廣東就發(fā)現(xiàn)了洗錢組將窩點轉移，人員從三四人擴展到12人，分租三個單元樓，做為洗錢的工作室。7月11日，515專案組近百名警力分赴全國六省七市，同時開展收網(wǎng)行動。

專案組民警扣押了各團伙作案用的60多部手機。那么境內(nèi)外到底是怎樣勾結進行詐騙、洗錢、分錢的呢？手機里的微信群留下了大量作案證據(jù)。

• 詐騙主犯語音：把賬號發(fā)到群里面，等一下中午的時候我們會進賬的

聊天記錄顯示，從早上九、十點鐘開始，境外主犯要逐一和各個團伙負責人打聲招呼，然后就可以看到，一筆又一筆數(shù)目不等的錢數(shù)，發(fā)給洗錢組，洗白之后再發(fā)給取款組，取款組把錢打回到境外。

當天洗錢組小結是33萬多元，但是境外的詐騙主犯仍然覺得遠遠不夠，胃口依然很大。

• 洗錢團伙：明天再接，晚點消化不了。

• 詐騙主犯語音：你六七點鐘消化不了��？六七點鐘的時候你們也做不了嗎？

連續(xù)三天的收網(wǎng)行動，警方共抓獲犯罪嫌疑人22人，扣押作案用手機60多部，POS機30多臺，銀行卡150多張，凍結涉案資金100多萬元。

反詐民警提示，關于貸款類詐騙，完全是可防可控的。

急需用錢才去貸款，讓先交錢的，都不靠譜。提醒那些牽涉其中的人，這是嚴重的刑事犯罪，不要為了蠅頭小利，而毀掉自己的前程。