前不久，黑龍江齊齊哈爾市的章女士想貸款，可是一個(gè)沒(méi)留神，就掉進(jìn)了貸款陷阱里。

齊齊哈爾市民章麗曾在網(wǎng)上咨詢過(guò)貸款的事情，之后一個(gè)自稱某金融公司的小李不厭其煩地天天給她打電話。最終讓她下定決心的原因是小李推薦的二維碼下載的某金融APP，跟她在網(wǎng)上查詢到的一模一樣。5月15日，在小李的指導(dǎo)下，章麗在那個(gè)APP里提交了貸款申請(qǐng)。

章麗挺意外，貸款還沒(méi)拿到，要先交800元成為會(huì)員，問(wèn)題是光成為會(huì)員還不夠。

接下來(lái)的每一步，章麗形容——都是坎兒。

反復(fù)確認(rèn)的銀行卡號(hào)怎么能錯(cuò)呢？章麗已經(jīng)來(lái)不及想這些了，馬上轉(zhuǎn)了10000元改號(hào)。接下來(lái)小李又說(shuō)，他們那里是通過(guò)了，到銀行又卡住了。

交了這一萬(wàn)，就是兩萬(wàn)多了，所謂的貸款還是取不出來(lái)。

這次的理由竟然是章麗的個(gè)人征信有問(wèn)題，貸不了款！一下子把她打回到原點(diǎn)。從下午兩點(diǎn)到晚上七點(diǎn)，章麗共向三個(gè)賬號(hào)轉(zhuǎn)款四萬(wàn)多元，不得己開(kāi)始借錢，親屬提醒她，是不是被騙了？

接到章麗的報(bào)警，齊齊哈爾市公安局鐵鋒分局馬上追蹤那些錢的去向，遺憾的是，錢在國(guó)內(nèi)幾個(gè)省市快速流轉(zhuǎn)，最終流向境外。辦案民警告訴章麗，騙局就是從那個(gè)二維碼開(kāi)始的。

假的APP后臺(tái)由騙子操縱，可以隨意編寫改動(dòng)，包括貸款已下發(fā)、刪改銀行卡號(hào)等，這種騙局被稱為貸款類電信詐騙。接案當(dāng)天，齊齊哈爾市公安局鐵鋒分局成立專門調(diào)查組，很快確定這是由多個(gè)小團(tuán)伙組成、境內(nèi)外相勾結(jié)的詐騙集團(tuán)，對(duì)公賬號(hào)操作地的廣東番禹為洗錢組。

 另一伙制作假APP和聊天工具的，被稱為技術(shù)組。

6月7日，一個(gè)縱貫?zāi)媳�、橫跨國(guó)境的詐騙網(wǎng)絡(luò)浮出水面，境外為詐騙組，境內(nèi)為洗錢組、取款組、技術(shù)組和財(cái)務(wù)組。

廣東番禹的洗錢組是警方打擊的重點(diǎn)，它是轉(zhuǎn)移受害人資金的第一步，被害人的錢通過(guò)POS機(jī)消費(fèi)和買賣虛擬貨幣，來(lái)完成清洗過(guò)程。

6月7日，先期的三人工作組剛到廣東就發(fā)現(xiàn)了洗錢組將窩點(diǎn)轉(zhuǎn)移，人員從三四人擴(kuò)展到12人，分租三個(gè)單元樓，做為洗錢的工作室。7月11日，515專案組近百名警力分赴全國(guó)六省七市，同時(shí)開(kāi)展收網(wǎng)行動(dòng)。

專案組民警扣押了各團(tuán)伙作案用的60多部手機(jī)。那么境內(nèi)外到底是怎樣勾結(jié)進(jìn)行詐騙、洗錢、分錢的呢？手機(jī)里的微信群留下了大量作案證據(jù)。

• 詐騙主犯語(yǔ)音：把賬號(hào)發(fā)到群里面，等一下中午的時(shí)候我們會(huì)進(jìn)賬的

聊天記錄顯示，從早上九、十點(diǎn)鐘開(kāi)始，境外主犯要逐一和各個(gè)團(tuán)伙負(fù)責(zé)人打聲招呼，然后就可以看到，一筆又一筆數(shù)目不等的錢數(shù)，發(fā)給洗錢組，洗白之后再發(fā)給取款組，取款組把錢打回到境外。

當(dāng)天洗錢組小結(jié)是33萬(wàn)多元，但是境外的詐騙主犯仍然覺(jué)得遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，胃口依然很大。

• 洗錢團(tuán)伙：明天再接，晚點(diǎn)消化不了。

• 詐騙主犯語(yǔ)音：你六七點(diǎn)鐘消化不了啊？六七點(diǎn)鐘的時(shí)候你們也做不了嗎？

連續(xù)三天的收網(wǎng)行動(dòng)，警方共抓獲犯罪嫌疑人22人，扣押作案用手機(jī)60多部，POS機(jī)30多臺(tái)，銀行卡150多張，凍結(jié)涉案資金100多萬(wàn)元。

反詐民警提示，關(guān)于貸款類詐騙，完全是可防可控的。

急需用錢才去貸款，讓先交錢的，都不靠譜。提醒那些牽涉其中的人，這是嚴(yán)重的刑事犯罪，不要為了蠅頭小利，而毀掉自己的前程。