電子認(rèn)證合同關(guān)系及民事責(zé)任分析（中）

電子認(rèn)證合同關(guān)系及民事責(zé)任分析（中） 　　四、認(rèn)證機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)

　　認(rèn)證機(jī)構(gòu)是承擔(dān)網(wǎng)上安全電子交易認(rèn)證服務(wù)、能簽發(fā)數(shù)字證書并能確認(rèn)用戶身份的服務(wù)機(jī)構(gòu)。其主要開展以下業(yè)務(wù)： （1）頒發(fā)證書：其中包括了生成密鑰對(duì)，保證不同的證書持有者應(yīng)有不同的密鑰對(duì)；（2）管理證書：記錄所有頒發(fā)過(guò)的證書以及所有被撤銷的證書，根據(jù)證書的有效期自動(dòng)地撤銷證書；（3）用戶管理：對(duì)于每一個(gè)新提交的申請(qǐng)，都要和存儲(chǔ)器中現(xiàn)存的簽署者標(biāo)識(shí)名相對(duì)照，如出現(xiàn)重復(fù)，就予以拒絕，這里的存儲(chǔ)器指的是存放現(xiàn)有有效證書的數(shù)據(jù)庫(kù)；（4）撤銷證書；特指在證書有效期內(nèi)使其無(wú)效，并發(fā)布于作廢證書表；（5）驗(yàn)證申請(qǐng)者身份：對(duì)每一個(gè)申請(qǐng)者進(jìn)行必要的身份認(rèn)證；（6）制定政策：政策的內(nèi)容主要是認(rèn)證機(jī)構(gòu)對(duì)信賴它的各方所作的承諾及所負(fù)的責(zé)任；（7）中止證書：特指在證書的有效期內(nèi)使證書暫時(shí)中止使用。

　　五、認(rèn)證機(jī)構(gòu)在電子政務(wù)中的作用

　　隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，電子政務(wù)也會(huì)逐漸普及。電子政務(wù)指政府機(jī)關(guān)在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行辦公，向單位和個(gè)人提供政府機(jī)關(guān)的各種服務(wù)。電子政務(wù)可有效地節(jié)約各方的人力、物力及時(shí)間。目前電子政務(wù)所能提供的服務(wù)包括工商、稅務(wù)、海關(guān)、教育、醫(yī)療及社會(huì)保險(xiǎn)等方面。

　　顯而易見的是，在電子政務(wù)中也存在身份識(shí)別及數(shù)據(jù)的完整性、防抵賴性問(wèn)題，因此，與在電子商務(wù)中的重要地位一樣，數(shù)字認(rèn)證在電子政務(wù)中也同樣具有非常重要的地位。政府機(jī)關(guān)及其相對(duì)方都需要以數(shù)字簽名表明自己的身份，因而雙方都需要認(rèn)證機(jī)構(gòu)提供證書服務(wù)。據(jù)筆者了解，國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局計(jì)劃于2001年底開通電子申請(qǐng)專利業(yè)務(wù)，其中身份的認(rèn)證及數(shù)據(jù)的保密傳輸是非常關(guān)鍵的問(wèn)題，直接關(guān)系著專利申請(qǐng)人的利益和政府機(jī)關(guān)的威信。北京市中關(guān)村科技園區(qū)海淀園管委會(huì)已經(jīng)開通了網(wǎng)上辦公系統(tǒng)，并要求使用北京數(shù)字認(rèn)證機(jī)構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書來(lái)保證電子政務(wù)的安全可靠。

　　中關(guān)村科技園區(qū)海淀園管委會(huì)目前可提供的辦公項(xiàng)目如下：

　　1、入園申請(qǐng)；

　　2、注冊(cè)登記，包括：統(tǒng)計(jì)、財(cái)政、高企協(xié)、外企協(xié)、黨組織、工會(huì)、團(tuán)組織等；

　　3、運(yùn)營(yíng)管理，包括：高新技術(shù)產(chǎn)品認(rèn)證、技術(shù)合同認(rèn)定登記、新技術(shù)企業(yè)技術(shù)性收入的申報(bào)與審核、新技術(shù)企業(yè)年審復(fù)核、外資新技術(shù)企業(yè)年審復(fù)核、海淀中小企業(yè)創(chuàng)新基金申請(qǐng)和審批、國(guó)家中小企業(yè)創(chuàng)新基金申請(qǐng)和推薦、園區(qū)企業(yè)人員因公出國(guó)手續(xù)辦理、園區(qū)企業(yè)邀請(qǐng)外商來(lái)華訪問(wèn)手續(xù)辦理、外商訪問(wèn)園區(qū)安排與記錄、人才引進(jìn)與居住手續(xù)辦理和辦理因公出國(guó)查詢等；

　　4、網(wǎng)上報(bào)表，目前可上網(wǎng)申報(bào)的報(bào)表僅限統(tǒng)計(jì)和財(cái)政兩個(gè)部門，國(guó)稅、地稅還需到園區(qū)國(guó)稅、地稅窗口進(jìn)行報(bào)盤；

　　5、組織生活；

　　6、咨詢服務(wù)。

　　目前，海淀園管委會(huì)的網(wǎng)上辦公系統(tǒng)對(duì)于尚未辦理證書的用戶，還允許通過(guò)輸入用戶號(hào)和密碼，從“非CA證書進(jìn)入”進(jìn)入辦公；但為了該辦公系統(tǒng)的安全，該系統(tǒng)將逐漸過(guò)渡到“CA證書進(jìn)入”而停止“非CA證書進(jìn)入”。

　　六、電子認(rèn)證立法概況

　　有關(guān)電子認(rèn)證的立法少部分是直接就冠以電子認(rèn)證法的名稱，大部分則是含于電子簽名法或數(shù)字簽名法中。

　�。ㄒ唬┟绹�(guó)

　　美國(guó)電子商務(wù)起步最早，有關(guān)電子認(rèn)證的立法也最豐富，各州立法中規(guī)定了電子認(rèn)證規(guī)則的法案有：佛羅里達(dá)州的《電子簽名法》（1996年），伊利諾斯州的《電子商務(wù)安全法》（1997年），明尼蘇打州的《電子認(rèn)證法》（1996年），密西西比州的《數(shù)字簽名法》（1997年），密蘇里州的《數(shù)字簽名法》（1998年），紐約州的《電子簽名與記錄法》（1999年），北卡羅萊納州的《電子商務(wù)法》（1998年），俄勒岡州的《電子簽名法》（1997年），賓夕法尼亞州的《電子交易法》（1999年），猶他州的《數(shù)字簽名法》（1995年），華盛州的《電子認(rèn)證法》（1996年），西弗擊尼亞州的《電子簽名認(rèn)證法》（1998年），這些法案里都詳細(xì)、具體地規(guī)定了認(rèn)證機(jī)構(gòu)的責(zé)任。

　�。ǘ�）阿根廷

　　1998年通過(guò)了兩部有關(guān)政府公務(wù)電子化的法律文件，即“關(guān)于阿根廷政府的認(rèn)證機(jī)構(gòu)的規(guī)定”和“公務(wù)部門公鑰體制標(biāo)準(zhǔn)的總統(tǒng)令”。

　�。ㄈ�）哥倫比亞

　　哥倫比亞有一項(xiàng)目前正在審議的《電子商務(wù)、數(shù)字簽名和認(rèn)證機(jī)構(gòu)法律草案》，規(guī)定了認(rèn)證機(jī)構(gòu)的定義及職能。

　�。ㄋ模┮獯罄�

　　意大利于1997年通過(guò)了《意大利數(shù)字簽名法》。為了實(shí)施該法，又于1998年和1999年分別頒布了總統(tǒng)令，該總統(tǒng)令規(guī)定了數(shù)字簽名與手書簽名有相同的效力，以及對(duì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的要求等。

　�。ㄎ澹┯�國(guó)

　　1997年，英國(guó)提出了一項(xiàng)關(guān)于經(jīng)許可的提供加密服務(wù)的第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)的立法動(dòng)議。

　�。�六）法國(guó)

　　法國(guó)曾提出過(guò)一項(xiàng)關(guān)于第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)的立法動(dòng)議。

　　（七）丹麥

　　丹麥已提出了待審議的《數(shù)字簽名法草案》。該草案的內(nèi)容包括：數(shù)字簽名的定義及其效力，認(rèn)證機(jī)構(gòu)的選任及其權(quán)限與責(zé)任。

　　（八）瑞典

　　1998年，瑞典政府中的一個(gè)數(shù)字簽名工作組提交了一份“咨詢報(bào)告”，其中分析了有關(guān)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的各種問(wèn)題。

　　（九）荷蘭

　　荷蘭于1998年提出了有關(guān)第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)的國(guó)家方案。

　　（十）德國(guó)

　　德國(guó)1997年通過(guò)了《數(shù)字簽名法》，該法基本上屬于技術(shù)規(guī)章，它雖然規(guī)定了認(rèn)證機(jī)構(gòu)之工作程序，但卻并沒(méi)確定數(shù)字簽名之法律效力，也沒(méi)涉及認(rèn)證機(jī)構(gòu)之法律責(zé)任。

　　（十一）俄羅斯

　　俄羅斯于1995年通過(guò)了《俄羅斯聯(lián)邦信息法》，賦予通過(guò)電子簽名認(rèn)證的、經(jīng)由自動(dòng)信息與通訊系統(tǒng)傳輸與存儲(chǔ)的電子文件的法律效力，并規(guī)定電子簽名的認(rèn)證必須經(jīng)過(guò)許可。

　　（十二）芬蘭

　　1998年，芬蘭提出了一項(xiàng)“國(guó)家加密政策與加密報(bào)告指南”的立法動(dòng)議，其中涉及到了對(duì)用戶身份安全證書與加密服務(wù)的許可和機(jī)構(gòu)體制。

　�。ㄊ�三）新加坡

　　新加坡于1998年通過(guò)了《新加坡電子交易法》，1999年通過(guò)了《新加坡電子交易（認(rèn)證機(jī)構(gòu)）規(guī)則》和《新加坡認(rèn)證機(jī)構(gòu)安全方針》。該國(guó)《電子交易法》規(guī)定了認(rèn)證機(jī)構(gòu)及其限定性責(zé)任；認(rèn)證機(jī)構(gòu)的許可證由指定的管理機(jī)關(guān)頒發(fā)，可以自愿申請(qǐng)；由取得許可的認(rèn)證機(jī)構(gòu)核發(fā)的認(rèn)證證書，具有較強(qiáng)的證據(jù)效力�！峨娮咏灰祝ㄕJ(rèn)證機(jī)構(gòu)）規(guī)則》授權(quán)成立了認(rèn)證機(jī)構(gòu)管理署，而國(guó)家計(jì)算機(jī)委員會(huì)是認(rèn)證機(jī)構(gòu)管理署的主管機(jī)關(guān)。該規(guī)則還規(guī)定了認(rèn)證機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理結(jié)構(gòu)、評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、申請(qǐng)費(fèi)用、證書的證據(jù)推定效力以及限定性責(zé)任等，其目的是在新加坡建立一個(gè)符合國(guó)際水準(zhǔn)的市場(chǎng)型認(rèn)證服務(wù)體系。

　�。ㄊ�四）馬來(lái)西亞

　　馬來(lái)西亞于1997年通過(guò)了《數(shù)字簽名法》，該法承認(rèn)數(shù)字簽名的法律效力，要求認(rèn)證機(jī)構(gòu)必須持有許可證，方可從事營(yíng)業(yè)。為了全面推廣電子商務(wù)、實(shí)施《數(shù)字簽名法》，馬來(lái)西亞于1997年12月，宣布由政府全資擁有的非盈利性開發(fā)與研究公司“伯哈德”作為最先設(shè)立的公開密鑰認(rèn)證機(jī)構(gòu)正式運(yùn)營(yíng)，頒發(fā)數(shù)字證書，以利于安全電子交易的進(jìn)行。

　�。ㄊ�五）日本

　　1998年6月日本電子商務(wù)促進(jìn)委員會(huì)，發(fā)布了“認(rèn)證機(jī)構(gòu)指南”及“交叉認(rèn)證指南”。在前一個(gè)指南中規(guī)定了對(duì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)在管理、操作、系統(tǒng)和設(shè)備方面的要求，后一指南則建議：在不同行業(yè)或區(qū)域的證書可以交叉承認(rèn)其效力，以避免大量的多重證書的產(chǎn)生。

　�。ㄊ�六）韓國(guó)

　　韓國(guó)于1999年通過(guò)了《電子商務(wù)基本法》，其中涉及到了認(rèn)證機(jī)構(gòu)的定義及對(duì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的管理與控制。

　　（十七）愛爾蘭

　　愛爾蘭通過(guò)了《2000年愛爾蘭電子商務(wù)法案》，其中規(guī)定了認(rèn)證機(jī)構(gòu)的任命、監(jiān)督管理與責(zé)任。

　�。ㄊ�八）奧地利

　　《奧地利聯(lián)邦電子簽名法》于2000年1月1日通過(guò)并生效，其中規(guī)范了認(rèn)證機(jī)構(gòu)頒發(fā)數(shù)字證書以提供認(rèn)證服務(wù)的合同。

　�。ㄊ�九）歐盟

　　1999年，歐盟發(fā)布了《關(guān)于電子簽名的共同框架的指令》，里面規(guī)定有認(rèn)證機(jī)構(gòu)的責(zé)任。

　　（二十）聯(lián)合國(guó)

　　聯(lián)合國(guó)已制定了《統(tǒng)一電子簽名規(guī)則（草案）》，并經(jīng)過(guò)了多次修改，其中對(duì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)，做了較詳細(xì)的規(guī)定。

　�。ǘ�十一）我國(guó)香港地區(qū)

　　香港立法會(huì)于2000年初頒布了《電子交易條例》，其中第X部分“關(guān)于認(rèn)可核證機(jī)關(guān)的一般條文”規(guī)定了認(rèn)證機(jī)構(gòu)的責(zé)任。

　　七、電子認(rèn)證立法模式述評(píng)

　　目前世界各國(guó)已經(jīng)推出的有關(guān)電子認(rèn)證的立法，不僅名目繁多，而且內(nèi)容迥異，簡(jiǎn)直可稱還處于一種無(wú)序的狀態(tài)。但是德國(guó)學(xué)者Aalberts 和van der Hof經(jīng)過(guò)研究，還是從立法中所采用的技術(shù)方案入手，將這些立法分為三大類：技術(shù)特定方式；最低要求主義或叫技術(shù)中立方式；折衷方式（技術(shù)特定方式和技術(shù)中立方式并用）。

　�。ㄒ唬┘夹g(shù)特定式立法

　　這種方式將數(shù)字簽名技術(shù)作為電子簽名的法定技術(shù)，集中規(guī)定了數(shù)字簽名的技術(shù)規(guī)則和法律效果，又可分為三小類：純技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)型、確認(rèn)法律效果型和組織機(jī)構(gòu)型。

　　1.純技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)型

　　這種立法方式將數(shù)字簽名技術(shù)作為安全電子商務(wù)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。它涉及到了數(shù)字簽名的一般應(yīng)用，但卻并沒(méi)解決由此而產(chǎn)生的一系列法律后果的問(wèn)題，不包含有關(guān)責(zé)任分配的條款。這方面的例子是德國(guó)的《數(shù)字簽名法》。

　　2.確認(rèn)法律效果型

　　這種立法方式不但規(guī)定了對(duì)于數(shù)字簽名的法律確認(rèn)，而且詳細(xì)規(guī)定了有關(guān)責(zé)任分配的條款。這方面的例子有美國(guó)猶他州的《數(shù)字簽名法》、明尼蘇打州的《電子認(rèn)證法》及華頓州的《電子認(rèn)證法》等。

　　3.組織機(jī)構(gòu)型

　　這種立法模式并沒(méi)將數(shù)字簽名作為一個(gè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，而是對(duì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的組織提出一系列要求，例如規(guī)范它們的管理、操作、系統(tǒng)和設(shè)備的安全性等。其目的是通過(guò)確保認(rèn)證機(jī)構(gòu)的可靠性與安全性來(lái)加強(qiáng)人們對(duì)電子商務(wù)的信心。這種模式不包含明確的對(duì)認(rèn)證活動(dòng)各方的責(zé)任分配，而是建議認(rèn)證機(jī)構(gòu)自己制定政策以明確認(rèn)證機(jī)構(gòu)自身與證書使用者之間的權(quán)利義務(wù)分配，并要求將該政策在認(rèn)證機(jī)構(gòu)的認(rèn)證業(yè)務(wù)聲明（CPS）中公開。這方面的例子是日本電子商務(wù)促進(jìn)委員會(huì)的《認(rèn)證機(jī)構(gòu)指南》 .

　　技術(shù)特定立法有其優(yōu)越性也有其明顯的缺陷：數(shù)字簽名技術(shù)是目前唯一比較成熟、能夠推向市場(chǎng)的電子簽名技術(shù)，將其作為法定技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，可使電子交易在穩(wěn)定、明確的環(huán)境下進(jìn)行，消除對(duì)于在開放電腦網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行交易存在的風(fēng)險(xiǎn)憂慮。其主要缺陷是限制了其他同類技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用。

　�。ǘ�）技術(shù)中立式立法

　　這種立法模式又稱最低要求主義、功能等價(jià)方式，此方式并不確定具體的技術(shù)方案，而是采技術(shù)中立的立場(chǎng)，對(duì)廣義范圍的電子簽名給予法律確認(rèn)。這種立法方式由于不特別地確認(rèn)數(shù)字簽名技術(shù)作為法定技術(shù)，因此也就沒(méi)有關(guān)于認(rèn)證活動(dòng)各方責(zé)任分配的內(nèi)容。

　　這方面的例子有：聯(lián)合國(guó)貿(mào)法會(huì)的《電子商務(wù)示范法》、澳大利亞《電子交易法案》、加拿大《統(tǒng)一電子商務(wù)法案》、美國(guó)《統(tǒng)一電子交易法案》、英國(guó)《電訊法案》。

　　技術(shù)中立式立法的優(yōu)點(diǎn)在于由市場(chǎng)和用戶對(duì)電子簽名技術(shù)手段的優(yōu)劣作出判斷和選擇，有利于各種電子簽名技術(shù)的自由發(fā)展。其缺點(diǎn)是法律僅僅對(duì)廣義的電子簽名的法律效力予以確認(rèn)，而沒(méi)有具體的責(zé)任分配條款，其規(guī)定過(guò)于籠統(tǒng)，可操作性不強(qiáng)，在實(shí)踐中的作用很有限。

　�。ㄈ�）折衷式立法

　　這種立法模式下，一個(gè)層面提供了對(duì)于一種廣義的電子簽名的法律確認(rèn)，另一個(gè)層面提供了應(yīng)用數(shù)字簽名或以數(shù)字簽名為范例的安全電子簽名的法律后果，通常包含有責(zé)任分配的條款，其具體內(nèi)容與美國(guó)猶他州《數(shù)字簽名法》相似，但都沒(méi)有猶他州《數(shù)字簽名法》詳細(xì)。

　　安全電子簽名，又稱強(qiáng)化電子簽名，是指經(jīng)過(guò)一定的安全應(yīng)用程序，能夠達(dá)到傳統(tǒng)簽名的等價(jià)功能的電子簽名方式。其具體形式是開放型的，任何能夠達(dá)到同一效果的技術(shù)形式，都可囊括于內(nèi)。安全電子簽名是電子簽名的下位概念，而數(shù)字簽名又是安全電子簽名的下位概念。

　　這方面的例子有：歐盟《關(guān)于電子簽名的共同框架的指令》、新加坡《電子交易法》、聯(lián)合國(guó)貿(mào)法會(huì)《統(tǒng)一電子簽名規(guī)則草案》等。

　　折衷式立法不失為一種理想的模式，它結(jié)合了技術(shù)特定與技術(shù)中立方案的優(yōu)點(diǎn)，避免了二者的缺點(diǎn)，既能夠切實(shí)地滿足當(dāng)前電子商務(wù)實(shí)踐的需要，又為將來(lái)的技術(shù)發(fā)展預(yù)留了空間。

　　第一章 電子認(rèn)證合同關(guān)系研究

　　第一節(jié) 電子認(rèn)證關(guān)系的定性

　　在電子認(rèn)證關(guān)系中，簽署者要向認(rèn)證機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)、提供所需的資料并交費(fèi)，而認(rèn)證機(jī)構(gòu)則遵循一定的程序?qū)ι暾?qǐng)資料進(jìn)行審核，對(duì)符合條件的申請(qǐng)者頒發(fā)數(shù)字證書并對(duì)證書進(jìn)行管理。對(duì)這樣一種關(guān)系的定性，目前學(xué)者們主要提出了“信托關(guān)系說(shuō)”、“非信托關(guān)系說(shuō)”和“專業(yè)信用服務(wù)說(shuō)”等學(xué)說(shuō)，下面分別加以介紹并提出作者自己的觀點(diǎn)。

　　一、信托關(guān)系說(shuō)

　　“就其性質(zhì)而言，認(rèn)證機(jī)構(gòu)處于承擔(dān)著與銀行相類似責(zé)任的監(jiān)管人或受托人的地位”。 該種觀點(diǎn)是從英美法理論出發(fā)的，其著眼點(diǎn)主要在于認(rèn)證機(jī)構(gòu)對(duì)用戶應(yīng)負(fù)的注意義務(wù)。但其缺陷是未能照顧到認(rèn)證機(jī)構(gòu)對(duì)證書信賴人所負(fù)的、公正地發(fā)布信用信息的義務(wù)。認(rèn)證機(jī)構(gòu)雖然并未接收證書信賴人的服務(wù)報(bào)酬，卻同樣要負(fù)起誠(chéng)實(shí)發(fā)布信息的義務(wù)。換言之，認(rèn)證機(jī)構(gòu)對(duì)那些不是委托人或受益人的信賴人，也負(fù)有義務(wù)。從信托關(guān)系說(shuō)角度，難以解釋這一點(diǎn)。

　　二、非信托關(guān)系說(shuō)

　　非信托關(guān)系說(shuō)認(rèn)為，“機(jī)動(dòng)車輛部門不是其頒發(fā)執(zhí)照的司機(jī)的代理人，并且雇主也不會(huì)同意做其頒發(fā)了工作證章的雇員的代理人。同樣，認(rèn)證機(jī)構(gòu)通常不愿對(duì)用戶起到代理人或信托人的作用（除非有法律規(guī)定）”。 從實(shí)際交易看，認(rèn)證機(jī)構(gòu)并不參與在線用戶數(shù)字簽名交易之中，即它們不是該種交易的當(dāng)事人，也沒(méi)有參與簽署、時(shí)間戳或該信息的通訊。在這種情況下，“認(rèn)證業(yè)務(wù)聲明（CPS）”可能規(guī)定，在認(rèn)證機(jī)構(gòu)與用戶之間不存在委托與信托關(guān)系。

　　三、專業(yè)信用服務(wù)說(shuō)

　　非信托關(guān)系說(shuō)有其合理性，但僅是對(duì)信托關(guān)系說(shuō)進(jìn)行了否定，卻并沒(méi)有進(jìn)一步說(shuō)明認(rèn)證關(guān)系的具體性質(zhì)。問(wèn)題的關(guān)鍵在于，認(rèn)證機(jī)構(gòu)與證書信賴方之間有可能并不存在服務(wù)合同關(guān)系，那么其間是以何種法律關(guān)系為基礎(chǔ)而產(chǎn)生權(quán)利義務(wù)的呢？張楚先生認(rèn)為，認(rèn)證業(yè)務(wù)屬專業(yè)化的商業(yè)信譽(yù)方面的服務(wù)，如同醫(yī)生對(duì)病人，他們都負(fù)有職業(yè)上的特殊的義務(wù)，醫(yī)生對(duì)于需要急救的病人，雖然事先未曾建立服務(wù)合同關(guān)系，但必須立即進(jìn)行救治，履行職業(yè)上的義務(wù)，此種職業(yè)上的義務(wù)，實(shí)際上是一種社會(huì)責(zé)任。認(rèn)證機(jī)構(gòu)對(duì)于信賴證書的交易人，應(yīng)承擔(dān)公正信息發(fā)布義務(wù)，而不因未接收其服務(wù)報(bào)酬，而偏袒與之建立了服務(wù)合同關(guān)系的證書用戶一方。任何一個(gè)認(rèn)證機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)知道。證書信息的公正性，是其業(yè)務(wù)存在的根本條件，舍棄此點(diǎn)，該機(jī)構(gòu)就沒(méi)有必要存在。

　　四、電子認(rèn)證與公證之比較

　　電子認(rèn)證與公證都是提供一種證明性的服務(wù)，二者有相似之處，在美國(guó)猶他州，法律甚至賦予以數(shù)字簽名的文件與經(jīng)過(guò)公證的文件相類似的法律效力；公證部門也應(yīng)對(duì)因信賴其錯(cuò)誤的公證書而致的損害承擔(dān)賠償責(zé)任。不過(guò)，二者還是有很重要的差別的：一份公證書所公證的往往是一份文件，一項(xiàng)交易，即使出現(xiàn)錯(cuò)誤，所造成的損失是比較明確、十分有限的，而一份數(shù)字證書能證明的可能是成百上千份文件與交易，一旦發(fā)生錯(cuò)誤，所造成的損失是難以預(yù)料的。

　　五、電子認(rèn)證責(zé)任與注冊(cè)會(huì)計(jì)師之審計(jì)責(zé)任之比較

　�。ㄒ唬┳�冊(cè)會(huì)計(jì)師之審計(jì)責(zé)任及其歸責(zé)原則

　　這里的審計(jì)責(zé)任特指注冊(cè)會(huì)計(jì)師在其審計(jì)業(yè)務(wù)中可能負(fù)的民事責(zé)任，具體是指注冊(cè)會(huì)計(jì)師在審計(jì)業(yè)務(wù)中違反法律規(guī)定，出具了虛假報(bào)告并由此給委托人、其他利害關(guān)系人造成損失而應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的賠償責(zé)任。

　　注冊(cè)會(huì)計(jì)師的審計(jì)責(zé)任所采取的歸責(zé)原則是過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則，但實(shí)行舉證責(zé)任倒置的辦法。當(dāng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師提供了虛假報(bào)告時(shí)，由于受害人（通常是普通的公眾投資人）很難掌握確切的證據(jù)以證明注冊(cè)會(huì)計(jì)師有過(guò)錯(cuò)，因此，如果嚴(yán)格拘泥于原告承擔(dān)舉證責(zé)任，受害人實(shí)際上很難行使起訴的權(quán)利，這樣不利于保護(hù)中小投資人的利益，也不利于維護(hù)一個(gè)良好的資本市場(chǎng)秩序。因此，許多國(guó)家的證券法或者公司法的司法實(shí)踐，往往將舉證責(zé)任轉(zhuǎn)移到注冊(cè)會(huì)計(jì)師身上。當(dāng)審計(jì)結(jié)果與實(shí)際不符時(shí)，除非注冊(cè)會(huì)計(jì)師能證明其符合免責(zé)條件，即嚴(yán)格恪守了審計(jì)準(zhǔn)則，否則，就需要承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　（二）電子認(rèn)證責(zé)任與審計(jì)責(zé)任之異同

　　電子認(rèn)證與注冊(cè)會(huì)計(jì)師的審計(jì)業(yè)務(wù)有相似點(diǎn)，主要的是：①二者的功能都是提供一種專業(yè)性的信息服務(wù)，都是為了穩(wěn)固市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序、保障交易安全；②二者承擔(dān)的民事責(zé)任的歸責(zé)原則都應(yīng)是過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則，并應(yīng)采舉證倒置的辦法。

　　電子認(rèn)證業(yè)與注冊(cè)會(huì)計(jì)師的審計(jì)業(yè)務(wù)也有區(qū)別：①電子認(rèn)證提供的是一種身份證明的服務(wù)，主要用于解決交易文件的真實(shí)性、防抵賴性、完整性等問(wèn)題，雖然也會(huì)兼顧到申請(qǐng)者的資信狀況，但不是其主要目的，而審計(jì)報(bào)告反映的主要是資信狀況和經(jīng)營(yíng)情況；②審計(jì)業(yè)已有相應(yīng)的審計(jì)保險(xiǎn)制度來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)，而電子認(rèn)證業(yè)由于剛起步，相應(yīng)的責(zé)任保險(xiǎn)制度還正在建立之中。

　　電子認(rèn)證與注冊(cè)會(huì)計(jì)師的審計(jì)業(yè)務(wù)的上述異同在下面討論電子認(rèn)證活動(dòng)中的責(zé)任問(wèn)題時(shí)將很有啟發(fā)作用。

　　六、認(rèn)證合同關(guān)系說(shuō)

　　我認(rèn)為，認(rèn)證關(guān)系就是認(rèn)證關(guān)系，它雖與信托關(guān)系、公證關(guān)系等有相似之處，但它更因自己的特質(zhì)已成為當(dāng)代民商事法律關(guān)系中的基本的一種，用其它民商事法律關(guān)系來(lái)給它定性必定是徒勞的。這與“著作權(quán)既非單純的財(cái)產(chǎn)權(quán)，更非單純的精神權(quán)利，也非二者的簡(jiǎn)單的相加，而是一種有著自己特質(zhì)的基本的民事權(quán)利之一種”的論斷是相似的。認(rèn)證關(guān)系根本上是一種新的合同關(guān)系，其基本構(gòu)成是認(rèn)證機(jī)構(gòu)與簽署者之間的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系；認(rèn)證機(jī)構(gòu)同時(shí)還要向廣大的信賴方承擔(dān)義務(wù)，這在表面上是法律的硬性規(guī)定，是法定義務(wù)，但根源還是在簽名方在付費(fèi)獲取數(shù)字證書時(shí)與認(rèn)證機(jī)構(gòu)間達(dá)成的一種不言而喻的共識(shí)，“簽名方付了費(fèi)”是認(rèn)證機(jī)構(gòu)向信賴方負(fù)責(zé)的經(jīng)濟(jì)根源。畢竟認(rèn)證機(jī)構(gòu)不是公益事業(yè)，更非慈善機(jī)構(gòu)，它雖是“微利運(yùn)行”，但畢竟還是要贏利的，在能贏利的前提下，承擔(dān)點(diǎn)義務(wù)又算什么呢？

　　第二節(jié) 電子認(rèn)證合同的訂立

　　合同的訂立是指當(dāng)事人按照要約和承諾的程序達(dá)成協(xié)議的行為和過(guò)程。電子認(rèn)證合同也有一個(gè)要約和承諾的過(guò)程。

　　一、電子認(rèn)證合同中的要約與要約邀請(qǐng)

　　要約是希望和他人訂立合同的意思表示，該意思表示應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：（一）內(nèi)容具體確定；（二）表明經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束。

　　要約邀請(qǐng)是希望他人向自己發(fā)出要約的意思表示。寄送的價(jià)目表、拍賣公告、招標(biāo)公告、招標(biāo)說(shuō)明書、商品廣告為要約邀請(qǐng)。

　　在電子認(rèn)證活動(dòng)中，認(rèn)證機(jī)構(gòu)的網(wǎng)頁(yè)上一般都有公司的業(yè)務(wù)介紹、數(shù)字證書的申請(qǐng)及應(yīng)用的演示等，這些實(shí)際上是屬于要約邀請(qǐng)。認(rèn)證機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站一般都提供空白的數(shù)字證書申請(qǐng)表并允許客戶下載，這種空白的數(shù)字證書申請(qǐng)表也屬于要約邀請(qǐng)。

　　在電子認(rèn)證合同的訂立過(guò)程中，要約通常是由客戶一方發(fā)出的，認(rèn)證機(jī)構(gòu)則是作為受要約方，其過(guò)程如下：申請(qǐng)者到認(rèn)證機(jī)構(gòu)的證書審批受理點(diǎn)提交一份內(nèi)容完整的帶個(gè)人簽名的申請(qǐng)書，該申請(qǐng)書可以從認(rèn)證機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站下載，也可在受理點(diǎn)領(lǐng)取，申請(qǐng)書一般都包括用戶責(zé)任書，此用戶責(zé)任書是由認(rèn)證機(jī)構(gòu)一方制定的格式條款。對(duì)于個(gè)人身份證書，還要求提供身份證明文件，例如：簽署者的帶照片的身份證、護(hù)照、軍官證或?qū)W生證等。對(duì)于單位證書，則要提供單位的授權(quán)委托信、官方或有關(guān)職能部門的注冊(cè)、證明及登記文件，申請(qǐng)者決策層的意見（如：董事會(huì)的決議）和申請(qǐng)者本人的身份證明文件及認(rèn)證機(jī)構(gòu)可能需要的其他文件。上述要約過(guò)程是在離線狀態(tài)下實(shí)施的，而并非在網(wǎng)上進(jìn)行。

　　二、電子認(rèn)證合同中的承諾

　　承諾是受要約人同意要約的意思表示。

　　電子認(rèn)證合同訂立過(guò)程中的承諾即認(rèn)證機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)字證書申請(qǐng)的批準(zhǔn)。在做出該承諾的過(guò)程中，認(rèn)證機(jī)構(gòu)要做以下身份識(shí)別和鑒定：

　　在個(gè)人證書的情況，受理點(diǎn)要判斷申請(qǐng)者的身份證明文件是否有效及該申請(qǐng)者本人與身份證明文件及其復(fù)印件中的人是否為同一人。

　　在單位證書的情況，受理點(diǎn)首先要判斷申請(qǐng)者本人的身份，其過(guò)程與上面所述對(duì)個(gè)人證書申請(qǐng)者的判斷相同；其次，受理點(diǎn)要判斷授權(quán)委托書、單位的注冊(cè)、證明或登記文件（如工商執(zhí)照、ICP營(yíng)運(yùn)證、稅務(wù)登記等）的真實(shí)性及這些文件的復(fù)印件與原件內(nèi)容的同一性。

　　如果經(jīng)過(guò)鑒定，上述個(gè)人及單位的身份屬實(shí)，則認(rèn)證機(jī)構(gòu)通常就會(huì)批準(zhǔn)對(duì)數(shù)字證書的申請(qǐng)也即做出了承諾，其形式是在數(shù)字證書申請(qǐng)表簽署同意申請(qǐng)的意見，電子認(rèn)證合同即告成立。如果上述個(gè)人及單位的身份不屬實(shí)或雖屬實(shí)但與認(rèn)證機(jī)構(gòu)的存儲(chǔ)器中現(xiàn)存的簽署者標(biāo)識(shí)名有重復(fù)，則認(rèn)證機(jī)構(gòu)就不批準(zhǔn)對(duì)數(shù)字證書的申請(qǐng)也即拒絕了要約，電子認(rèn)證合同就無(wú)從成立。

　　上述承諾過(guò)程也是在離線狀態(tài)下實(shí)施的，而并非在網(wǎng)上進(jìn)行。

　　三、在線狀態(tài)的要約與承諾

　　認(rèn)證機(jī)構(gòu)在某些情況下也支持在線證書申請(qǐng)。在線證書申請(qǐng)，在安全性和身份認(rèn)證得到保證的情況下，允許申請(qǐng)人通過(guò)Internet提交他們的個(gè)人信息或單位信息，申請(qǐng)者無(wú)須親自到認(rèn)證機(jī)構(gòu)受理點(diǎn)所在地進(jìn)行物理身份驗(yàn)證。這種申請(qǐng)方式適用于已確定身份的客戶

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