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倉單質(zhì)押問題探究
倉單質(zhì)押問題探究 倉單質(zhì)押是以倉單為標(biāo)的物而成立的一種質(zhì)權(quán)。它與其他質(zhì)權(quán)形式如動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押、票據(jù)質(zhì)押等在諸多方面都不相同。
一、關(guān)于倉單質(zhì)押的設(shè)立
倉單質(zhì)押的設(shè)立必須依照法律的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行,但我國擔(dān)保法對倉單設(shè)立的方式并沒有作出單獨(dú)明確的規(guī)定。根據(jù)我國擔(dān)保法的規(guī)定精神,設(shè)立倉單質(zhì)押,出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)以書面形式訂立質(zhì)押合同,并應(yīng)當(dāng)在合同約定的期限內(nèi)交付倉單。倉單質(zhì)押合同自倉單交付之日起生效。可見,倉單質(zhì)押與動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押一樣,也以倉單的交付為成立要件,沒有倉單的交付,質(zhì)權(quán)就不能成立。在一般情況下,倉單應(yīng)交付給質(zhì)權(quán)人,當(dāng)事人也可以協(xié)商交付給第三人占有,但不得以占有改定的方式,由出質(zhì)人仍占有倉單。出質(zhì)人仍占有倉單的,設(shè)質(zhì)無效。
我國擔(dān)保法對以倉單設(shè)質(zhì)是否需要背書,沒有明文規(guī)定,但票據(jù)法第三十五條對匯票設(shè)質(zhì)有明文規(guī)定,即“匯票可以設(shè)定質(zhì)押;質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書記載‘質(zhì)押’字樣”。法學(xué)通說認(rèn)為,票據(jù)設(shè)質(zhì)的規(guī)定,適用于倉單、提單等證券設(shè)質(zhì)。因此,筆者認(rèn)為,以倉單設(shè)質(zhì)時(shí),出質(zhì)人也應(yīng)當(dāng)在倉單上背書,記載“質(zhì)押”字樣,以此來證明該倉單是用于設(shè)質(zhì),而不是用于轉(zhuǎn)移倉儲(chǔ)物的所有權(quán)。那么,如果背書中沒有“質(zhì)押”等文句記載的,倉單質(zhì)押是否成立呢?我國現(xiàn)有法律中沒有規(guī)定證券設(shè)質(zhì)是否記載“質(zhì)押”文句的效力問題,但最高人民法院關(guān)于適用擔(dān)保法若干問題的解釋第九十八條規(guī)定:“以匯票、支票、本票出質(zhì),出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人沒有背書記載‘質(zhì)押’字樣,以票據(jù)出質(zhì)對抗善意第三人的,人民法院不予支持!钡诰攀艞l規(guī)定:“以公司債券出質(zhì)的,出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人沒有背書記載‘質(zhì)押’字樣,以債券出質(zhì)對抗公司和第三人的,人民法院不予支持!本褪钦f,以票據(jù)和公司債券設(shè)質(zhì)時(shí),出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人沒有背書記載“質(zhì)押”字樣的,質(zhì)權(quán)仍可成立,但不能對抗善意第三人。然而,以倉單設(shè)質(zhì)時(shí),出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人沒有背書記載“質(zhì)押”字樣的,倉單質(zhì)押的效力如何,上述解釋沒有說明,筆者認(rèn)為,上述司法解釋的精神同樣可適用于倉單質(zhì)押,即以倉單出質(zhì)時(shí),出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人背書中未記載“質(zhì)押”字樣的,質(zhì)權(quán)同樣可以成立,但不得對抗善意第三人。
二、倉單質(zhì)押對倉儲(chǔ)物保管人的效力
倉單質(zhì)押對倉儲(chǔ)物的保管人是否發(fā)生效力,因現(xiàn)行法上沒有明確規(guī)定,所以司法實(shí)踐中存有疑義。質(zhì)押對人的效力一般僅限于質(zhì)押合同的當(dāng)事人,但在倉單質(zhì)押似有不同。筆者認(rèn)為,倉單質(zhì)押對倉儲(chǔ)物的保管人亦發(fā)生效力。倉單質(zhì)押對保管人的效力主要表現(xiàn)在如下兩個(gè)方面:
第一,按照合同法關(guān)于倉儲(chǔ)合同規(guī)定的精神,倉單出質(zhì)應(yīng)當(dāng)在出質(zhì)背書后對倉儲(chǔ)人作出質(zhì)通知,否則倉單質(zhì)押對倉儲(chǔ)人不生效力。由于出質(zhì)人將倉單交付給質(zhì)權(quán)人后,仍然可以通過類似于掛失的方式要求倉儲(chǔ)人交付倉儲(chǔ)物,在倉儲(chǔ)人未接到出質(zhì)通知的情況下,倉儲(chǔ)人按照正常的程序向出質(zhì)人履行了交付貨物的義務(wù)后,質(zhì)權(quán)人的質(zhì)權(quán)就此落空,倉儲(chǔ)人無義務(wù)重復(fù)履行債務(wù)。此時(shí),質(zhì)權(quán)人只能向出質(zhì)人要求損害賠償,而倉儲(chǔ)人免于承擔(dān)賠償責(zé)任。
第二,在作出出質(zhì)通知后,保管人負(fù)有見單即交付倉儲(chǔ)物的義務(wù)。倉單是提取倉儲(chǔ)物的憑證。倉單持有人可以憑借所持有的倉單向保管人請求交付倉儲(chǔ)物,而保管人負(fù)有交付倉儲(chǔ)物的義務(wù)。因而,在倉單質(zhì)押中,當(dāng)質(zhì)權(quán)人的債權(quán)到期不能獲得清償時(shí),質(zhì)權(quán)人便可以向保管人提示倉單,請求提取倉儲(chǔ)物而實(shí)現(xiàn)倉單質(zhì)押擔(dān)保。從此意義上講,倉單質(zhì)押的效力及于保管人。
三、關(guān)于倉單質(zhì)押的實(shí)行
倉單質(zhì)押的實(shí)行,也就是質(zhì)權(quán)人在主債權(quán)已屆清償期而債務(wù)人未為履行時(shí),依法對質(zhì)押標(biāo)的進(jìn)行處分并優(yōu)先受償自己到期債權(quán)的行為。倉單質(zhì)押的實(shí)行方法包括折價(jià)、拍賣、變賣三種方式。
倉單作為提貨憑證,一般會(huì)記載倉儲(chǔ)期間。倉單設(shè)質(zhì)后,倉單質(zhì)押所擔(dān)保的債權(quán)會(huì)有一個(gè)清償期,從而,兩個(gè)期間的屆至?xí)邢群,?dāng)然也不排除同時(shí)屆至的可能性。因此,在倉單實(shí)行時(shí)會(huì)因倉單上記載的提貨日期先于、后于或者同時(shí)與倉單質(zhì)押擔(dān)保的債權(quán)的清償期屆至而有所不同。因此,在倉單質(zhì)押中,質(zhì)權(quán)人實(shí)行質(zhì)權(quán)時(shí)須區(qū)分以下三種情況:
第一,倉單所記載的提貨日期先于質(zhì)押所擔(dān)保的債權(quán)的清償期屆至的,依擔(dān)保法第七十七條的規(guī)定,質(zhì)權(quán)人可以在債權(quán)清償期屆滿前提取倉儲(chǔ)物,并與出質(zhì)人協(xié)議將提取的倉儲(chǔ)物用于提前清償所擔(dān)保的債權(quán),或者向與出質(zhì)人約定的第三人提存,質(zhì)權(quán)的效力仍然及于該提存物上。在此情況下,倉單質(zhì)押變?yōu)閯?dòng)產(chǎn)質(zhì)押。如果在此種情況下,債務(wù)人另行提供了擔(dān)保,則不發(fā)生質(zhì)權(quán)人提取倉儲(chǔ)物這一后果,因?yàn)橘|(zhì)權(quán)人返還倉單給出質(zhì)人,從而使倉單質(zhì)押消滅。至于質(zhì)權(quán)人返還倉單后出質(zhì)人是否提取已屆滿的倉儲(chǔ)物,則不屬于倉單質(zhì)押問題。
問題是,在上述情況下,如果質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人不能達(dá)成協(xié)議的,應(yīng)如何處理?對此,現(xiàn)行法上并無明確的規(guī)定。筆者認(rèn)為,于此情況下,質(zhì)權(quán)人只能將所提取的倉儲(chǔ)物予以提存,而不能用于提前清償所擔(dān)保的債權(quán)。因?yàn)槿粲糜谔崆扒鍍斔鶕?dān)保的債權(quán),則勢必會(huì)損害債務(wù)人所享有的期限利益。盡管法律在制度的設(shè)計(jì)上多考慮權(quán)利人的利益如何能夠得到有效的保障和實(shí)現(xiàn),但隨著現(xiàn)代債法的發(fā)展和完善、并由債的平等性決定了法律在保障權(quán)利人的同時(shí),更應(yīng)注意保障義務(wù)人的利益。在有期限的債的關(guān)系中,債務(wù)人即享有在債務(wù)履行期屆至之前有拒絕履行未到期債務(wù)的權(quán)利,這種權(quán)利所體現(xiàn)的就是一種期限利益。既然不能提前清償所擔(dān)保的債權(quán),因而只能向第三人提存。質(zhì)權(quán)人將提取的倉儲(chǔ)物提存之后,質(zhì)權(quán)仍存在于該提存物上,這樣債權(quán)人的債權(quán)依然能夠得到有效的保障;同時(shí)債務(wù)人于履行期屆滿時(shí)依法履行了債務(wù)后,即可以向提存人請求提取提存物,從而取回屬于自己的物品。
第二,倉單所記載的提貨日期后于質(zhì)押所擔(dān)保的債權(quán)的清償期屆至的,質(zhì)權(quán)人能否直接向債務(wù)人請求給付,我國現(xiàn)行法并無規(guī)定。筆者認(rèn)為,質(zhì)權(quán)人在倉單所記載的提貨日期后于質(zhì)押所擔(dān)保的債權(quán)的清償期屆至?xí)r,質(zhì)權(quán)人提前提取倉儲(chǔ)物,于法并無不可,且對保管人也無損害。
第三,倉單所載提貨日期與質(zhì)押所擔(dān)保的債權(quán)的清償期同時(shí)屆至的,因?yàn)樵谒鶕?dān)保的債權(quán)清償期屆至?xí)r,債務(wù)人未能清償債務(wù)。因此,質(zhì)權(quán)人自可依法實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)。在倉單質(zhì)押中,質(zhì)權(quán)人實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)時(shí),以向倉儲(chǔ)物的保管人提示倉單為必要。質(zhì)權(quán)人向保管人提示倉單請求提取倉儲(chǔ)物時(shí),保管人不得拒絕交付倉儲(chǔ)物。質(zhì)權(quán)人可依法處分所提取的倉儲(chǔ)物,從而優(yōu)先清償其到期債權(quán)。
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