票據(jù)被拒絕承兌或被拒絕付款后持票人仍享有的權(quán)利分析

票據(jù)被拒絕承兌或被拒絕付款后持票人仍享有的權(quán)利分析

    在票據(jù)流通過程中，付款是票據(jù)關(guān)系結(jié)束的最后一道程序，票據(jù)權(quán)利義務(wù)往往因付款的實(shí)現(xiàn)而得以最后圓滿消滅。但現(xiàn)實(shí)中往往出現(xiàn)遭受拒絕承兌或者拒絕付款的情況，票據(jù)關(guān)系因此節(jié)外生枝，糾紛錯(cuò)起。在此情況下，持票人自己到底能夠享有哪些權(quán)利呢？下文將結(jié)合案例圍繞于此展開分 析。

    1998 年5 月 2 日， 北京市木材廠與山西省呂梁縣煤炭廠簽訂了一份煤礦購(gòu)銷合同。該合同規(guī)定：由煤炭廠在20天內(nèi)給木材廠供應(yīng)二級(jí)無煙煤2000 噸，每噸400 元，共計(jì)80 萬元。5月15 日，煤炭廠全部供應(yīng)完約定的2000噸煤炭，木材廠于同時(shí)簽發(fā)了一張以煤炭廠為收款人，票面金額為 80 萬元，出票后3 個(gè)月付款的匯票，經(jīng)簽章后交給了煤炭廠。6 月10 日，煤炭廠向北京市一家機(jī)械廠購(gòu)進(jìn)價(jià)值80 萬元的機(jī)械設(shè)備。于是煤炭廠便將由木材廠簽發(fā)的匯票依法背書轉(zhuǎn)讓 給機(jī)械廠。6月 20日，機(jī)械廠持該匯票向木材廠的開戶銀行提示承兌，而該開戶銀行則以木材廠賬戶存款不足為理由拒 絕承兌該匯票。同年7 月22 日，機(jī)械廠找到木材廠提出清償 80 萬元貨款要求，但未提交拒絕證書。木材廠認(rèn)為機(jī)械廠是 和煤炭廠進(jìn)行買賣，與木材廠沒有關(guān)系，讓機(jī)械廠去找煤炭 廠。1998 年12 月10 日，機(jī)械廠找到煤炭廠， 持該匯票和拒 絕承兌證明書提出清償80萬元貨款要求。煤炭廠以應(yīng)由木材廠付款為由拒絕給付。后機(jī)械廠進(jìn)行公司制改制，于1999年 2 月21 日成立了某機(jī)械設(shè)備有限公司，1999 年3 月3 日機(jī)械設(shè)備有限公司依據(jù)該匯票和拒絕承兌證明書再次向木材廠要 求清償票面金額80 萬元。木材廠予以拒絕。1999 年6 月1 日機(jī)械設(shè)備有限公司為此訴諸法院，要求木材廠和煤炭廠共同 承擔(dān)給付貨款80 萬元的責(zé)任。

    法院在審理中主要存在三種意見，一種意見認(rèn)為匯票被 拒絕承兌后，機(jī)械設(shè)備有限公司向出票人行使追索權(quán)，但票 據(jù)時(shí)效已經(jīng)超過，不再擁有票據(jù)權(quán)利，故木材廠有權(quán)拒絕給付機(jī)械設(shè)備有限公司80萬元的貨款，機(jī)械設(shè)備有限公司只能 根據(jù)民事合同關(guān)系，向煤炭廠主張權(quán)利。另一種意見認(rèn)為，盡管機(jī)械設(shè)備有限公司行使追索權(quán)時(shí)票據(jù)時(shí)效發(fā)生中斷，但 由于超過6 個(gè)月的期限沒有向煤炭廠行使追索權(quán)，故該票據(jù)權(quán)利已經(jīng)喪失，煤炭廠不承擔(dān)清償責(zé)任。機(jī)械設(shè)備有限公司 只能根據(jù)票據(jù)法上的利益返還請(qǐng)求權(quán)向木材廠要求給付80 萬元的貨款。還有一種意見認(rèn)為，雖然機(jī)械設(shè)備有限公司對(duì) 木材廠和煤炭廠的票據(jù)權(quán)利因時(shí)效超過已經(jīng)喪失，但還擁有民事上的權(quán)利，即根據(jù)合同債權(quán)債務(wù)關(guān)系，煤炭廠應(yīng)當(dāng)給付 80 萬元貨款，或者根據(jù)票據(jù)法第18 條，木材廠應(yīng)當(dāng)返還80 萬元貨款，且特別法優(yōu)于普通法，應(yīng)優(yōu)先適用票據(jù)法第18條， 由木材廠負(fù)責(zé)清償80 萬元貨款。

    一、權(quán)利在票據(jù)法領(lǐng)域的內(nèi)涵

    上述案例顯現(xiàn)出來的問題是，當(dāng)票據(jù)，包括匯票、本票、 支票，遭到拒絕承兌或拒絕付款時(shí)，持票人應(yīng)該通過哪些措施來維護(hù)自己的權(quán)利以保護(hù)自己的合法利益？而要主張權(quán) 利，首先須明晰權(quán)利在票據(jù)法領(lǐng)域所具備的內(nèi)涵。一般來說，權(quán)利在票據(jù)法領(lǐng)域包含兩方面的概念，即票據(jù)權(quán)利和民事權(quán) 利。

    （一）民事權(quán)利。民法學(xué)界對(duì)民事權(quán)利的定義有許多，通說認(rèn)為：民事權(quán)利，是指民事法律規(guī)范賦予民事主體滿足其利益的法律手段。[1]相對(duì)于票據(jù)權(quán)利而言，關(guān)鍵區(qū)別于法律依據(jù)、適用范圍。它是指在民法意義上的普通的權(quán)利，其產(chǎn)生依據(jù)在于民法，而不是票據(jù)法，適用于整個(gè)民事生活領(lǐng)域。民事權(quán)利在票據(jù)法領(lǐng)域的體現(xiàn)主要有二：1、對(duì)于出票人而言，持票人具有利益返還請(qǐng)求權(quán)。2、對(duì)于持票人的前手而言，持票人具有民事債權(quán)。后文將對(duì)此作進(jìn)一步闡述。

    （二）票據(jù)權(quán)利。票據(jù)權(quán)利是一種證券權(quán)利，體現(xiàn)在票據(jù)上的特殊權(quán)利。其產(chǎn)生依據(jù)在于票據(jù)法。僅僅適用于票據(jù)法領(lǐng)域。票據(jù)是金錢債權(quán)證券，所以票據(jù)權(quán)利是金錢債權(quán)，即 支付一定數(shù)額貨幣的權(quán)利。匯票、本票、支票上的權(quán)利都是一種支付金錢的請(qǐng)求權(quán)。[2]一般金錢債權(quán)是一種簡(jiǎn)單的一次性 的請(qǐng)求權(quán)。而票據(jù)法上的金錢債權(quán)即票據(jù)權(quán)利則包括追索權(quán)和付款請(qǐng)求權(quán)兩次請(qǐng)求權(quán)。前者是第一次性請(qǐng)求權(quán)，后者是 第二次性請(qǐng)求權(quán)。付款請(qǐng)求權(quán)是票據(jù)上的主要權(quán)利，在追索權(quán)沒有得到滿足時(shí)，權(quán)利人才可以行使付款請(qǐng)求權(quán)。

    所謂付款請(qǐng)求權(quán)，是指持票人向票據(jù)主債務(wù)人（匯票上的承兌人、本票的發(fā)票人、保付支票的付款人）請(qǐng)求按照票 據(jù)上所記載的金額付款的權(quán)利。

    所謂追索權(quán)，是指當(dāng)票據(jù)到期得不到付款或者在到期日前得不到承兌或者發(fā)生其他法定原因（付款人或者承兌人死亡、逃匿、被法院宣告破產(chǎn)或者被行政部門責(zé)令終止業(yè)務(wù)活 動(dòng)）[3]時(shí)，持票人向票據(jù)上的所有義務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額、該金額在法定時(shí)期的法定利息以及法定必要費(fèi)用的權(quán)利。

    票據(jù)權(quán)利之所以規(guī)定了雙重請(qǐng)求權(quán)，目的在于特別保護(hù) 票據(jù)權(quán)利人，使取得票據(jù)的人都能夠有交易安全感，以便于票據(jù)的流通，鞏固票據(jù)制度，保障市場(chǎng)秩序的正�？焖龠\(yùn)轉(zhuǎn)。

    二、追索權(quán)的行使

    ——票據(jù)被拒絕承兌或被拒絕付款后持票人仍享有的權(quán)利分析之一

    機(jī)械設(shè)備有限公司通過票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓的方式取得了原來 由煤炭廠持有的匯票。該匯票的付款日期為出票后3個(gè)月，其出票日為1998 年5 月2 日。因此，匯票到期日為1998 年8 月 2 日，持票人機(jī)械設(shè)備有限公司應(yīng)在到期日前持該匯票向付款人即北京市木材廠的的開戶銀行提示承兌，以明確付款人 是否予以承擔(dān)到期日付款的責(zé)任，同時(shí)也保全持票人機(jī)械設(shè)備有限公司對(duì)向其前手的追索權(quán)。1998年6月20日機(jī)械設(shè)備 有限公司持該匯票向北京市木材廠的開戶銀行提示承兌匯票，遭到拒絕。在取得拒絕承兌證明書后，便可以依法在該 匯票到期日前向其前手行使追索權(quán)。1998 年12 月10 日，機(jī)械設(shè)備有限公司向其直接前手煤炭廠和木材廠提出清償票據(jù) 金額的請(qǐng)求，所涉及的問題是：第一，機(jī)械設(shè)備有限公司的票據(jù)權(quán)利是否因時(shí)效超過而消滅；第二，如果機(jī)械設(shè)備有限公司的票據(jù)權(quán)利未因時(shí)效超過而消滅，機(jī)械設(shè)備有限公司該如何行使自己的追索權(quán)來保護(hù)自己的利益。

    票據(jù)當(dāng)事人在票據(jù)權(quán)利實(shí)現(xiàn)中遭到拒絕付款時(shí)，票據(jù)當(dāng)事人依法享有追索權(quán)。如前所述，該權(quán)利為票據(jù)上權(quán)利，為各種票據(jù)當(dāng)事人所享有。票據(jù)在期前遭到拒絕承兌或者到期被拒絕付款后，持票人可請(qǐng)求出票人、背書人等法定的前手票據(jù)債務(wù)人償還票據(jù)金額及其他費(fèi)用。持票人所行使的這種請(qǐng)求權(quán)就是追索權(quán)。

    追索權(quán)人和被追索人是追索關(guān)系的當(dāng)事人。所謂追索關(guān)系，是指持票人行使追索權(quán)向有關(guān)票據(jù)關(guān)系人追還票據(jù)金額和其他法定款項(xiàng)前形成的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。

    在通常情況下，發(fā)生追索權(quán)的實(shí)質(zhì)要件是票據(jù)到期被拒絕付款。對(duì)此，法律一般要求具有以下條件：（1）持票人必須依法進(jìn)行提示，即在法定的提示期間內(nèi)或當(dāng)事人約定的提示期間內(nèi)，向票據(jù)上所載的付款人或代理付款人進(jìn)行提示。（2）持票人提示的票據(jù)必須是形式上有效的票據(jù)，符合必須記載事項(xiàng)完備，背書連續(xù)的要求。（3）經(jīng)持票人依法提示，未 獲得付款。

    在特殊情況下，持票人可以在票據(jù)到期日前，行使追索權(quán)，這時(shí)行使追索權(quán)的實(shí)質(zhì)要件包括：（1）匯票被拒絕承兌。承兌是匯票付款人承諾在匯票到期目前支付匯票金額的票據(jù) 行為。根據(jù)承兌自由原則，付款人沒有絕對(duì)承兌的義務(wù)。在付款人拒絕承兌時(shí)，持票人便不能從付款人手中取得匯票金 額。因此，法律賦予持票人對(duì)背書人、出票人及匯票其他債務(wù)人的追索權(quán)。（2）承兌人或付款人死亡、逃匿。在這種情 況下，持票人無法向承兌人或付款人要求支付票據(jù)金額，因此，法理也賦予持票人追索權(quán)，以維護(hù)其合法權(quán)益。（3）承兌人或付款人被依法宣告破產(chǎn)或因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活 動(dòng)。

    另外，追索權(quán)必須履行一定的手續(xù)，以保全其追索權(quán)不致喪失。這種追索權(quán)的享有建立在時(shí)效期間和依法履行一定 手續(xù)的前提下。如果票據(jù)當(dāng)事人在遭受拒絕承兌或者拒絕付款后，票據(jù)追索權(quán)又因時(shí)效超過而不行使時(shí)，則票據(jù)權(quán)利喪 失。

    綜上，在本案中，機(jī)械設(shè)備有限公司向木材廠和煤炭廠都可以行使權(quán)利。

    首先，對(duì)于煤炭廠，雖然機(jī)械設(shè)備有限公司和煤炭廠發(fā) 生了民法上的交易行為，但由于匯票的介入，雙方視為合同已經(jīng)履行完畢，合同關(guān)系自然終止，因此機(jī)械設(shè)備有限公司 不能以自己沒有獲得價(jià)款為由再找煤炭廠主張給付貨款。但在票據(jù)的鏈條上，煤炭廠是機(jī)械設(shè)備有限公司的前手。在機(jī) 械設(shè)備有限公司所持有的匯票得不到滿足，可以依據(jù)匯票向其所有前手（包括煤炭廠和木材廠）主張追索權(quán)。根據(jù)票據(jù) 法第17條的規(guī)定，追索權(quán)有行使期限：持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個(gè)月。持票人對(duì) 前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起3個(gè)月。因此該案例中的機(jī)械設(shè)備有限公司應(yīng)當(dāng)行使追索權(quán)的期限是在 1998 年6 月20 日至1998 年12 月20 日。對(duì)于煤炭廠追索權(quán)的行使是在1998 年12 月10 日，沒有超過票據(jù)時(shí)效，并造成 追索權(quán)6 個(gè)月的票據(jù)時(shí)效的中斷，從此時(shí)計(jì)算，追索權(quán)的票 據(jù)時(shí)效為1998 年12 月10 日至1999 年5 月10 日，但在此期 間，機(jī)械設(shè)備有限公司沒有及時(shí)向煤炭廠主張權(quán)利，到1999 年6 月1日起訴時(shí)，機(jī)械設(shè)備有限公司已經(jīng)喪失了對(duì)煤炭廠 的追索權(quán)。

    其次，對(duì)于木材廠，機(jī)械設(shè)備有限公司雖然作為其后手， 但不可以向其主張追索權(quán)。理由有二：第一，行使手續(xù)不合格。在沒有提交票據(jù)及其拒絕證明書的情況下，向出票人提出清償請(qǐng)求，是否構(gòu)成票據(jù)時(shí)效的中斷，在理論中有不同的認(rèn)識(shí)。一種觀點(diǎn)認(rèn)為，行使追索權(quán)必須具備形式要件，比不具備形式要件的情況下以其他方式提出請(qǐng)求，視為沒有行使 權(quán)利，因而機(jī)械設(shè)備有限公司在1998 年7 月22 日提出請(qǐng)求，不構(gòu)成票據(jù)時(shí)效的中斷，機(jī)械設(shè)備有限公司主張票據(jù)權(quán)利的 請(qǐng)求法院不應(yīng)支持。另一種觀點(diǎn)則認(rèn)為，根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，行使追索權(quán)時(shí)持票人須向被追索人通知，只需意思表示到達(dá)，通知即為有效，此種通知也構(gòu)成票據(jù)時(shí)效中斷的事由。本文認(rèn)為，前一種觀點(diǎn)更加符合票據(jù)法的精神，票據(jù)行為的一個(gè)典型特點(diǎn)就是要式性，即必須具備行為的特殊形式要求。 機(jī)械設(shè)備有限公司在1998 年7 月22 日向木材廠主張權(quán)利時(shí) 沒有提示拒絕證明書，應(yīng)視為沒有作出票據(jù)行為或沒有主張 權(quán)利。第二，行使期限超過。根據(jù)票據(jù)法17 條的規(guī)定，機(jī)械設(shè)備有限公司本應(yīng)在1999 年6 月20 日至1998 年12 月20 日 之間主張權(quán)利，卻直到1999 年6 月1 日才向起訴法院主張權(quán)利，已為時(shí)晚矣！

    三、利益返還請(qǐng)求權(quán)的行使

    ——票據(jù)被拒絕承兌或被拒絕付款后持票人仍享有的權(quán)利分析之二

    對(duì)于票據(jù)當(dāng)事人在遭到拒絕承兌或者拒絕付款后；又因?yàn)闆]有及時(shí)行使權(quán)利，票據(jù)時(shí)效已經(jīng)超過，導(dǎo)致喪失追索權(quán)時(shí)，持票人如何來維護(hù)自己的權(quán)利？利益返還請(qǐng)求權(quán)便是另一有力的救濟(jì)。

    （一）追索權(quán)喪失后的權(quán)利——利益返還請(qǐng)求權(quán)

    所謂利益返還請(qǐng)求權(quán)，是指持票人基于民法的公平原則 所享有的一項(xiàng)權(quán)利，即當(dāng)持票人的票據(jù)權(quán)利因時(shí)效超過或者欠缺一定手續(xù)而消滅時(shí)，該持票人對(duì)出票人或者承兌人在其 所受的利益限度內(nèi)有請(qǐng)求返還的權(quán)利。例如，張某向王某簽 發(fā)一張1 萬元的支票用來購(gòu)買價(jià)值1 萬元的貨物，王某接收 了該支票同時(shí)將貨物如數(shù)交與張某。后王某因和李某之間發(fā) 生交易，通過背書將該支票轉(zhuǎn)給了李某。由于種種原因，李某在票據(jù)時(shí)效期限內(nèi)沒有向出票人張某請(qǐng)求付款。這樣，依 據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，該支票上的權(quán)利因時(shí)效期滿而消滅。但可以看出，出票人張某得到了利益而沒有付出代價(jià)，應(yīng)支付的 貨款依舊存在其支票賬中，而持票人李某則付出代價(jià)卻未得到利益。為公平合理起見，一般的票據(jù)法規(guī)定，出票人應(yīng)在 其所得到的利益限度內(nèi)，負(fù)有返還的義務(wù)�！镀睋�(jù)法》第18 條明確規(guī)定：“持票人因超過票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載 事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請(qǐng)求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦�益�！币话阏J(rèn)定這是對(duì)我國(guó)《票據(jù)法》利益返還請(qǐng)求權(quán)的規(guī)定。

    票據(jù)權(quán)利通常在下列兩種情況下容易喪失：（1）因票據(jù)時(shí) 效短于一般債權(quán)時(shí)效，票據(jù)權(quán)利人易因時(shí)效屆滿而喪失權(quán)利。（2）票據(jù)行為是要式行為，票據(jù)權(quán)利人易因票據(jù)操作上的 問題即行使和保全票據(jù)權(quán)利的手續(xù)不健全而喪失票據(jù)權(quán)利。這時(shí)票據(jù)權(quán)利歸于消滅，因?yàn)槠睋?jù)時(shí)效制度和票據(jù)行為規(guī)則 本身就是為了規(guī)范票據(jù)權(quán)利有效成立及其延續(xù)的條件。但在持票人與承兌人或發(fā)票人之間會(huì)發(fā)生利益上的失衡；如果持 票人取得票據(jù)付有對(duì)價(jià)，就損失了其取得票據(jù)的對(duì)價(jià)；而承兌人或發(fā)票人則會(huì)因?yàn)闊o須履行票據(jù)債務(wù)，就其票據(jù)原因關(guān) 系或票據(jù)資金關(guān)系來說，無償取得了相當(dāng)于對(duì)價(jià)的利益。對(duì)于這種不公正現(xiàn)象，法律當(dāng)然應(yīng)該給予救濟(jì)或補(bǔ)救。

    （二）利益返還請(qǐng)求權(quán)在各國(guó)票據(jù)法的規(guī)定

    從票據(jù)法三大法系來看：法國(guó)法律沒有設(shè)立利益返還請(qǐng) 求權(quán)制度。因?yàn)樵诜▏?guó)法律中，票據(jù)關(guān)系和資金關(guān)系沒有嚴(yán)格分開，執(zhí)票人取得票據(jù)權(quán)利的同時(shí)，也取得基礎(chǔ)關(guān)系中的 權(quán)利。票據(jù)權(quán)利消滅時(shí)，仍可依資金關(guān)系起訴[4]，故沒有設(shè)立利益返還請(qǐng)求權(quán)制度。德國(guó)法律則不然，德國(guó)法律強(qiáng)調(diào)票據(jù) 關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系相分離，來限制票據(jù)債務(wù)人的抗辯，保護(hù)持票人，同時(shí)設(shè)有嚴(yán)格的票據(jù)權(quán)利行使、保全的程序和短期的 消滅時(shí)效，籍以調(diào)劑對(duì)票據(jù)債務(wù)人的不利，為了防止票據(jù)關(guān)系當(dāng)事人之間的利益失衡，才設(shè)立利益返還請(qǐng)求權(quán)制度。至于英美等國(guó)，也未設(shè)立利益返還請(qǐng)求權(quán)制度，因?yàn)橛⒚赖葒?guó)法律上關(guān)于票據(jù)追索權(quán)之行使，其條件不如德國(guó)法律嚴(yán)格， 而且無短期消滅時(shí)效的緣故。由此可知，利益返還請(qǐng)求權(quán)制度是德國(guó)法律的特有制度。[5]1912年關(guān)于票據(jù)的海牙統(tǒng)一規(guī)則 中，沒有規(guī)定利益返還請(qǐng)求權(quán)制度，僅在附屬條約第13條中規(guī)定，各國(guó)可任意決定是否采用這一制度。1930 年的日內(nèi)瓦 票據(jù)統(tǒng)一規(guī)則中，也未設(shè)立此制度。我國(guó)于1995 年5 月頒布的票據(jù)法設(shè)立了利益返還請(qǐng)求權(quán)制度。該法第18條規(guī)定：“持票人因超過票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請(qǐng)求出票人或承兌人返還 其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦�益”�?/p>

    （三）利益返還請(qǐng)求權(quán)的性質(zhì)

    設(shè)立利益返還請(qǐng)求權(quán)制度的目的在于體現(xiàn)公正，以便補(bǔ) 償票據(jù)權(quán)利人的損失。進(jìn)一步判明利益返還請(qǐng)求權(quán)的性質(zhì)，不僅具有理論上的意義，而且對(duì)于立法、執(zhí)法中具體問題的 解決都不無裨益。有關(guān)利益返還請(qǐng)求權(quán)的性質(zhì)，有如下四說： （1）損害賠償請(qǐng)求權(quán)說。認(rèn)為利益返還請(qǐng)求權(quán)即民法上的損害 賠償請(qǐng)求權(quán)。然而民法上的損害賠償請(qǐng)求權(quán)系因債務(wù)不履行或侵權(quán)行為而產(chǎn)生的，而利益返還請(qǐng)求權(quán)是由于債權(quán)人怠于 行使權(quán)利而發(fā)生，其成立不以債權(quán)人受到損害為要件，故與民法上的損害賠償請(qǐng)求權(quán)截然有別。此說今日已不通行。（2） 票據(jù)權(quán)利變形說。認(rèn)為利益返還請(qǐng)求權(quán)乃是票據(jù)權(quán)利之變形，亦即票據(jù)權(quán)利之剩余物。其實(shí)利益返還請(qǐng)求權(quán)乃是票據(jù) 權(quán)利消滅以后新產(chǎn)生的權(quán)利，并非票據(jù)權(quán)利的延續(xù)。兩者除一方消滅與另一方產(chǎn)生在時(shí)間上有銜接這一點(diǎn)外，并無相通 之處，故此說也被人們否定。（3）票據(jù)法上之特殊請(qǐng)求權(quán)說。認(rèn)為利益返還請(qǐng)求是票據(jù)法規(guī)定的權(quán)利，是補(bǔ)充的權(quán)利，具有非競(jìng)合性。也即當(dāng)執(zhí)票人有其他相當(dāng)于票據(jù)債權(quán)可供行使而不受到損失時(shí)，則無利益返還請(qǐng)求權(quán)。作為票據(jù)法上的特 殊請(qǐng)求權(quán)，應(yīng)與票據(jù)權(quán)利、損害賠償請(qǐng)求權(quán)、不當(dāng)?shù)美�返還請(qǐng)求權(quán)區(qū)別開來。此說近來被大多數(shù)學(xué)者所認(rèn)同，成為通說。 （4）不當(dāng)?shù)美�返還請(qǐng)求權(quán)說。認(rèn)為利益返還請(qǐng)求權(quán)就是民法上的不當(dāng)?shù)美�返還請(qǐng)求權(quán)。因?yàn)槎�者均基于公平觀念而來，且 在理論上是相通的。

    本文贊同第四種說法。因?yàn)�，既然票�?jù)法是一種民事特 別法，而利益返還請(qǐng)求權(quán)作為民事特別法上規(guī)定的一項(xiàng)權(quán)利，就不能割斷其與民法上關(guān)于債的幾個(gè)基本類型的聯(lián)系，尤其是與不當(dāng)?shù)美�之債的�?lián)系，相反，只有將它在債的基本 類型中定位和定性，才能準(zhǔn)確地把握其性質(zhì)。合同、侵權(quán)行為、不當(dāng)?shù)美�、無因管理、締約上的過失是債的基本類型，本文認(rèn)為利益返還請(qǐng)求是基于不當(dāng)?shù)美�之債而產(chǎn)生的，其性質(zhì)就是不當(dāng)?shù)美�返還請(qǐng)求權(quán)。

    利益返還請(qǐng)求權(quán)是基于不當(dāng)?shù)美�而產(chǎn)生的，兩者的性質(zhì)是相同的。辨明利益返還請(qǐng)求權(quán)的性質(zhì)，將其看作不當(dāng)?shù)美�制度在票�?jù)法上的體現(xiàn)，就可以在立法上為確立這一權(quán)利找 到根據(jù)，維護(hù)票據(jù)權(quán)利人的利益，增強(qiáng)票據(jù)交易中的安全性，克服票據(jù)法重流通和交易迅捷而輕利益平衡的弊端，同時(shí)還有助于正確處理利益返還請(qǐng)求權(quán)在行使過程中遇到的問題。與不當(dāng)?shù)美�之返還請(qǐng)求權(quán)相比，票據(jù)制度中的利益返還請(qǐng)求權(quán)還有其特殊性，應(yīng)當(dāng)加以注意：（1）一般不當(dāng)?shù)美�返還請(qǐng)求權(quán)以受益人是否為善意而確定返還的范圍，如為善意則以利 益尚存部分即現(xiàn)存利益為限。票據(jù)法上的利益返還請(qǐng)求權(quán)，不是基于票據(jù)債務(wù)人的行為而發(fā)生的，難以確定有無惡意， 發(fā)票人、承兌人返還利益的范圍應(yīng)以所得利益為限度。實(shí)際上返還范圍是發(fā)票人、承兌人應(yīng)付而未付的部分，所以也可 以看作現(xiàn)存利益。（2）不當(dāng)?shù)美�返還請(qǐng)求權(quán)，在民法其他制度對(duì)當(dāng)事人無法律上的原因而受損不能提供救濟(jì)時(shí)產(chǎn)生，一般不與其他請(qǐng)求權(quán)并存。利益返還請(qǐng)求權(quán)也正是這種補(bǔ)充、救濟(jì)性質(zhì)的權(quán)利，如持票人因手續(xù)欠缺喪失追索權(quán)，但對(duì)承兌 人的請(qǐng)求權(quán)尚未因時(shí)效完成而歸于消滅時(shí)，則不發(fā)生此種權(quán)利。（3）利益返還請(qǐng)求權(quán)由持票人行使，但償還義務(wù)人如何確 定尚有疑問。立法上多認(rèn)為限于承兌人和發(fā)票人，背書人一般被免除責(zé)任。這是因?yàn)楸硶�人多已支付�?duì)價(jià)，故不發(fā)生不 當(dāng)?shù)美�的問題。如果背書人沒有給付對(duì)價(jià)而取得票據(jù)，票據(jù)權(quán)利消滅即受有利益，則應(yīng)認(rèn)為其負(fù)有償還義務(wù)。（4）持票人主張利益返還請(qǐng)求權(quán)時(shí)，只需證明票據(jù)權(quán)利曾經(jīng)有效存在，而無需就基礎(chǔ)關(guān)系存在與否予以證明。為此，持票人必須提示票據(jù)，原票據(jù)權(quán)利必須無瑕疵。

    （四）利益返還請(qǐng)求權(quán)的成立，除須有合格當(dāng)事人外，還必須具備的要件

    1、票據(jù)上的權(quán)利有效存在過。利益返還請(qǐng)求權(quán)關(guān)系中的權(quán)利人的權(quán)利雖然不是票據(jù)上的權(quán)利，但該權(quán)利是因票據(jù)而生，所以持票人的票據(jù)權(quán)利必須是曾經(jīng)有效存在過。

    2、票據(jù)上的權(quán)利是因時(shí)效超過或者手續(xù)的欠缺而消滅。對(duì)于各種票據(jù)權(quán)利，我國(guó)《票據(jù)法》都相應(yīng)地規(guī)定了消滅時(shí)效。其法定手續(xù)的欠缺是指持票人沒有在法律規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提示票據(jù)或者依法取證，從而對(duì)其前手喪失了追索權(quán)。至于持票人對(duì)權(quán)利的喪失是否有主觀上的故意或者過失，不影響利益返還請(qǐng)求權(quán)的行使。

    3、出票人或承兌人因持票人票據(jù)權(quán)利的消滅而受有額外利益。至于出票人或承兌人實(shí)際上受益的情況，主要有以下幾方面：（1）匯票的出票人在發(fā)行匯票時(shí)已取得了代價(jià)， 但還沒有向付款人提供資金，由于票據(jù)權(quán)利的消滅而使他免去了擔(dān)保付款的義務(wù)；（2）本票的出票人在發(fā)行本票時(shí)已取得了代價(jià)，票據(jù)權(quán)利消滅導(dǎo)致他免去了付款義務(wù)；（3）支票的出票人因票據(jù)權(quán)利消滅而使支票金額在銀行仍保存在自己 的賬戶下；（4）匯票承兌人已收到出票人提供的資金，但因 票據(jù)權(quán)利消滅而免去其付款的義務(wù)。

    具備以上要件之后，喪失票據(jù)權(quán)利的持票人便可行使利 益返還請(qǐng)求權(quán)。行使利益返還請(qǐng)求權(quán)，權(quán)利人所得到的，以返還義務(wù)人所受到的利益為限，也就是說，義務(wù)人受益越多， 權(quán)利人得到的返還就越多。至于義務(wù)人具體受益多少，權(quán)利人負(fù)舉證責(zé)任。這項(xiàng)權(quán)利實(shí)際上是給持票人一個(gè)最后的補(bǔ)救 機(jī)會(huì)，并不一定能使他通過行使該權(quán)利而收到與票據(jù)權(quán)利不消滅一樣的效果。本案中，即使機(jī)械設(shè)備有限公司因時(shí)效超 過而喪失票據(jù)權(quán)利，木材廠卻從煤炭廠收到了貨物，而無須支付票據(jù)款項(xiàng)，這就具備了機(jī)械設(shè)備有限公司利益返還請(qǐng)求 權(quán)的構(gòu)成要件，在利益返還請(qǐng)求權(quán)本身的時(shí)效不超過的情況下，機(jī)械設(shè)備有限公司可以要求木材廠在獲得利益的范圍內(nèi) 返還相應(yīng)的金額。此外，由于這項(xiàng)權(quán)利不是票據(jù)權(quán)利，而是一項(xiàng)民事權(quán)利，所以也不受票據(jù)法關(guān)于權(quán)利消滅時(shí)效規(guī)定的 限制，而應(yīng)適用民法上關(guān)于時(shí)效的規(guī)定。該案例中，機(jī)械設(shè)備有限公司的利益返還請(qǐng)求權(quán)的時(shí)效期間應(yīng)從知道或應(yīng)當(dāng)知 道票據(jù)權(quán)利因時(shí)效超過喪失時(shí)起算，訴訟時(shí)效為2 年。

    四、民事債權(quán)的行使

    ——票據(jù)被拒絕承兌或被拒絕付款后持票人仍享有的權(quán)利分析之三

    如前所述，在被拒絕承兌或被拒絕付款后，又喪失了追索權(quán)，持票人可以向出票人主張利益返還請(qǐng)求權(quán)。但是，持票人享有利益返還請(qǐng)求權(quán)的同時(shí)，也享有因合同關(guān)系要求其 對(duì)方當(dāng)事人煤炭廠支付貨款的民事債權(quán)。

    所謂民事債權(quán)，是指?jìng)鶛?quán)人請(qǐng)求債務(wù)人為給付的民事權(quán)利。債權(quán)是財(cái)產(chǎn)權(quán)，能用貨幣衡量和評(píng)價(jià)。債權(quán)是請(qǐng)求權(quán)，債權(quán)人可以此請(qǐng)求債務(wù)人為一定給付。債權(quán)是有期限的權(quán)利， 期限屆滿，債權(quán)即歸于消滅。債權(quán)具有相容性，即在同一標(biāo)的上可同時(shí)并存數(shù)個(gè)債權(quán)。債權(quán)具有平等性，數(shù)個(gè)債權(quán)人對(duì)于同一債務(wù)人先后發(fā)生數(shù)個(gè)民事債權(quán)時(shí)，其效力一律平等，不因成立先后而有優(yōu)劣之分。民事債權(quán)的發(fā)生主要來源于合 同關(guān)系，如該案例；還有其他來源，包括無因管理、不當(dāng)?shù)美�、侵�?quán)行為等。

    利益返還請(qǐng)求權(quán)雖說也是民事權(quán)利，但其不產(chǎn)生于民 法意義上的直接交易的民事法律行為，而是源自于票據(jù)行為。而民事債權(quán)則源自于直接交易的民事法律行為，在票 據(jù)法上稱為票據(jù)原因關(guān)系。票據(jù)原因關(guān)系，一般是指授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間基于授受票據(jù)的理由而產(chǎn)生的法律 關(guān)系。[6]票據(jù)原因關(guān)系的直接當(dāng)事人主要是指出票人和收款人、背書人和被背書人。出票人之所以簽發(fā)票據(jù)給收款人、背書人之所以背書票據(jù)給被背書人，總是存在一定的理由，這種理由就是票據(jù)原因。票據(jù)原因通常是各種交易等民事法律行為，所以傳統(tǒng)理論認(rèn)為票據(jù)原因關(guān)系屬于民事法律關(guān)

    利益返還請(qǐng)求權(quán)和民事債權(quán)是兩類不同的法律關(guān)系，當(dāng)它們并存時(shí)，兩種權(quán)利競(jìng)合，如果發(fā)生拒絕承兌或者拒絕付款的情況，該怎樣行使權(quán)利，怎樣解決競(jìng)合問題？?jī)煞N權(quán)利 并存，出現(xiàn)競(jìng)合的問題，該如何行使權(quán)利？根據(jù)票據(jù)法理論和實(shí)踐，不外乎三種觀點(diǎn)：第一，首先適用利益返還請(qǐng)求權(quán)， 若未果，則可主張民事債權(quán)；第二，首先適用民事債權(quán)，若未果，則可主張利益返還請(qǐng)求權(quán)；第三，任意選擇其一適用。 本文贊同第一種觀點(diǎn)。理由有：1、票據(jù)制度作為民商法上的一項(xiàng)特殊制度，創(chuàng)設(shè)的目的在于通過票據(jù)的流通，實(shí)現(xiàn) 其在支付、結(jié)算、融資、信用等重要功能，從而促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，如果采用第二、三種觀點(diǎn)，允許持票人首先主張 民事債權(quán)，票據(jù)將會(huì)在實(shí)際生活中難以發(fā)揮其應(yīng)有的作用。 2、若采用第二種觀點(diǎn)，在事實(shí)上，使得持票人的前手，若其 不是出票人的話，將因此承擔(dān)票據(jù)受阻礙的本應(yīng)歸咎于出票人的責(zé)任。這有違民法的過錯(cuò)責(zé)任。3、若采用第二、三種觀點(diǎn)，很可能造成出票人獲得不當(dāng)?shù)美�，而持票人的前手將遭受損失，從而違背了民法的公平原則。

    民事債權(quán)的行使，是指民事債權(quán)人實(shí)現(xiàn)其權(quán)利內(nèi)容的行為。其方式包括向債務(wù)人要求履行義務(wù)，滿足其權(quán)利的行為， 如買賣合同的出賣人請(qǐng)求買受人支付價(jià)款；以及向法院提起訴訟主張權(quán)利的行為。民事債權(quán)的行使由權(quán)利人的意思決 定，任何人和任何組織不得非法干涉。行使民事債權(quán)不得損害他人利益和公共利益，應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)信用，不得濫用。 總之，在該案例中，持票人機(jī)械設(shè)備有限公司被拒絕承兌后，由于沒有及時(shí)行使追索權(quán)，導(dǎo)致票據(jù)追索權(quán)的喪失，但可以依據(jù)票據(jù)法第18條向出票人北京市木材廠主張利益返還請(qǐng)求權(quán)。若仍然沒有得到滿足，還可以依據(jù)民法原理，向其 前手主張民事債權(quán)，以保障票據(jù)流通的順暢，維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì) 交易的安全。

    五、結(jié) 語

    本文分析的是持票人在遭到拒絕承兌或者拒絕付款后仍享有某些權(quán)利，以維護(hù)其合法利益的問題。從上述分析看，持票人在票據(jù)遭到拒絕承兌后，有三重權(quán)利救濟(jì)：一、依法取 得拒絕證明書，可以通過依法行使追索權(quán)而使權(quán)利得以實(shí) 現(xiàn)；二、在追索權(quán)喪失時(shí)，可以在2 年的訴訟時(shí)效內(nèi)向出票 人主張利益返還請(qǐng)求權(quán)；三、在出票人死亡、破產(chǎn)，或者通過訴訟強(qiáng)制執(zhí)行而仍然無法得到清償?shù)那闆r下，還可以向其前手行使民事債權(quán)。三種權(quán)利依次來保障持票人的利益。

    票據(jù)被拒絕承兌或者被拒絕付款后持票人仍享有的權(quán)利，我國(guó)票據(jù)立法基本上已作了規(guī)定，理論上也有相當(dāng)充分的論述，欠缺的是票據(jù)時(shí)效超過的認(rèn)定以及利益返還請(qǐng)求權(quán) 與民事債權(quán)的競(jìng)合的規(guī)定。這需要在法律規(guī)定或司法解釋中 加以進(jìn)一步明確。

    注釋

    [1]魏振瀛主編：《民法》，北京大學(xué)出版社和高等教育出版社，2000 年版，

    第37頁。

    [2]謝懷軾著：《票據(jù)法概論》，法律出版社，1990 年版，第59 頁。

    [3]參見我國(guó)《票據(jù)法》第61條。

    [4]參見《法國(guó)商法典》第170 條。

    [5]參見《德國(guó)票據(jù)法》第89 條，《瑞士債務(wù)法》第813 條。

    [6]王小能主編：《中國(guó)票據(jù)法律制度研究》，北京大學(xué)出版社，1999 年版，

    第93 頁。

    [7]在現(xiàn)實(shí)中，有些票據(jù)原因關(guān)系不是民事法律關(guān)系，譬如基于稅收目的

    而授受票據(jù)，這屬于行政法律關(guān)系，但這只是極少數(shù)，本文還是遵從傳統(tǒng)

    理論。

 胡建勇

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