|
淺談持票人票據(jù)法上的權(quán)利
淺談持票人票據(jù)法上的權(quán)利 票據(jù)法是調(diào)整各種票據(jù)關系的法律規(guī)范，票據(jù)關系的核心是票據(jù)權(quán)利確定和保護。在票據(jù)流通過程中，持票人是票據(jù)關系中最活躍的主體，持票人權(quán)利是票據(jù)權(quán)利主導權(quán)利。英美票據(jù)法正是基于其重要性，規(guī)定了持票人權(quán)利，其實質(zhì)是確定不同類型的票據(jù)關系主體，根據(jù)票據(jù)關系主體的不同，給予不同的法律地位，規(guī)定相應的票據(jù)權(quán)利、票據(jù)抗辯以及不同的票據(jù)責任，即通過對持票人權(quán)利界定來明晰其票據(jù)權(quán)利體系。在我國票據(jù)法中，持票人權(quán)利的規(guī)定，分散于票據(jù)法的各項條文之中，缺乏系統(tǒng)性和完整性。我國的票據(jù)理論研究也主要集中在票據(jù)行為和票據(jù)權(quán)利的范圍內(nèi)，沒有提出持票人權(quán)利的體系。在票據(jù)理論研究中，由于缺乏對主要票據(jù)關系主體權(quán)利的研究，不但其自身理論體系不完整，而且因其缺乏從票據(jù)主體權(quán)利性質(zhì)、構(gòu)成、分類的研究，從而弱化了對票據(jù)司法實踐的指導功能。在票據(jù)司法實踐中，如果對票據(jù)關系主體權(quán)利的認識模糊，難以達到良好的司法效果。所以，研究持票人權(quán)利，無論在票據(jù)法學研究或是在票據(jù)司法實踐中都具有重要意義。在票據(jù)法學中，分析研究持票人票據(jù)權(quán)利，正確認定票據(jù)權(quán)利效力，對促進票據(jù)的流通具有重要意義。在票據(jù)司法實踐中，法官可以根據(jù)持票人權(quán)利構(gòu)成，直接、客觀、正確地判斷具體案件中票據(jù)權(quán)利效力，有利辦案效率和審判質(zhì)量的提高。 就票據(jù)權(quán)利義務關系而言，其本質(zhì)仍是一種債權(quán)債務關系。這種債權(quán)債務關系可發(fā)生于當事人與該票據(jù)有關的一切民商事活動中，因此，凡屬基于票據(jù)而發(fā)生的各種權(quán)利，均可以成為持票人權(quán)利，其中既包括基于票據(jù)行為而發(fā)生的票據(jù)權(quán)利，基于票據(jù)法的特別規(guī)定而發(fā)生的票據(jù)法上的權(quán)利，也應包括基于普通民事行為所發(fā)生的基礎關系權(quán)利 .本文認為：持票人權(quán)利是正當持有票據(jù)者所享有的一切非法律所禁止的權(quán)利，包括持票人票據(jù)權(quán)利、持票人票據(jù)法上的權(quán)利和持票人的票據(jù)基礎關系權(quán)利。本文主要對持票人票據(jù)法上的權(quán)利進行初步探索。 一、持票人票據(jù)法上權(quán)利的概念 持票人票據(jù)法上的權(quán)利，是指與票據(jù)權(quán)利的行使相關、由票據(jù)法特別加以規(guī)定的若干權(quán)利。一般認為，票據(jù)法上的權(quán)利不包括在票據(jù)權(quán)利之內(nèi)。盡管從廣義上說它也屬于與票據(jù)有關的權(quán)利，但從本質(zhì)上說來，它是不同于票據(jù)權(quán)利的另一類權(quán)利。它不依票據(jù)行為而發(fā)生，而由票據(jù)法特別規(guī)定；它雖然也可能表現(xiàn)為一定的財產(chǎn)上的請求權(quán)，但它并不僅限于財產(chǎn)上的請求權(quán)，也有非財產(chǎn)上的請求權(quán)。 持票人票據(jù)法上的權(quán)利，包括利益償還請求權(quán)、票據(jù)返還請求權(quán)、復本交付清求權(quán)。 二、利益償還請求權(quán) 票據(jù)法設置短期時效制度和嚴格的追索權(quán)保全手續(xù)制度，體現(xiàn)了票據(jù)制度本身的需要，但在涉及票據(jù)制度和普通民事制度的關系上，卻導致了票據(jù)權(quán)利人票據(jù)權(quán)利容易喪失，而部分債務人單方面獲得了原因關系或資金關系的對價卻不必支付票面金額的額外利益。于是，票據(jù)法從協(xié)調(diào)票據(jù)法與民法在這一問題上的關系考慮，基于衡平的理念，確定了利益返還請求權(quán)制度，以保證法益平衡。 （一）利益返還請求權(quán)的概念 票據(jù)利益返還請求權(quán)，又稱利益償還請求權(quán)，是指當持票人的票據(jù)權(quán)利因時效或欠缺一定的手續(xù)而消滅時，該持票人對于發(fā)票人或承兌人在其所受的利益限度內(nèi)有請求返還的權(quán)利。 票據(jù)法規(guī)定了較短的消滅時效和很嚴格的權(quán)利保全手續(xù)，持票人如果怠于行使和保全權(quán)利，就會因時效期滿或手續(xù)欠缺而喪失其票據(jù)權(quán)利，同時，這種規(guī)定會使票據(jù)債務人收到額外的利益，而這種利益恰恰又是持票人所遭受到的損失。為了糾正這種可能產(chǎn)生的不公正，并對全部喪失票據(jù)權(quán)利的持票人利益有所救濟，各國票據(jù)法一般都專門設置了利益返還制度，以謀求票據(jù)當事人利益的平衡，維護法律的公正。 在利益償還請求權(quán)關系中，權(quán)利人為票據(jù)權(quán)利消滅后的持票人。這時的持票人不以最后的被背書人為限，還包括被追索而履行了票據(jù)債務后取得票據(jù)的背書人、因履行了債務而取得追索權(quán)的保證人和因參加付款而取得票據(jù)的參加付款人等。 （二）利益返還請求權(quán)性質(zhì) 票據(jù)法學說中，對利益返還請求權(quán)性質(zhì)爭議較大，主要有四種學說：票據(jù)上權(quán)利說，民法上不當?shù)美f，損害賠償請求說，票據(jù)法上的特別請求權(quán)說等。 1、票據(jù)上的權(quán)利說認為，票據(jù)利益返還請求權(quán)是基于票據(jù)關系產(chǎn)生，所以是票據(jù)權(quán)利。但利益返還請求權(quán)并非由票據(jù)行為產(chǎn)生，而是票據(jù)權(quán)利喪失后法律規(guī)定的一種權(quán)利，故此說應當否定。 2、損害賠償請求權(quán)說認為，利益返還請求權(quán)與民法上損害賠償請求權(quán)相同，但其發(fā)生并非因違法的侵權(quán)或違約行為，而是因票據(jù)債權(quán)人自己怠于行使或保全票據(jù)權(quán)利所致。 3、不當?shù)美埱髾?quán)說認為，利益返還請求權(quán)屬于民法上因不當?shù)美a(chǎn)生的權(quán)利。然而，首先，利益返還請求權(quán)，系基于票據(jù)法的規(guī)定而來，并非民法上不當?shù)美恼埱髾?quán)。其次，不當?shù)美m然不是意義上的違法，但至少可以說不適法。出票人或承兌人得到的票據(jù)資金是基于基礎關系合法取得，并不符合民法上所謂無法律原因得利這一不當?shù)美闪⒌年P鍵要件，如與不當?shù)美嗵岵⒄�，在普通人的倫理觀念中是很難接受的。 4、特定請求權(quán)說認為，利益返還請求權(quán)是基于衡平的理念，為緩和票據(jù)的嚴格性而由票據(jù)法規(guī)定的一種特別請求權(quán)或特定請求權(quán)。 作為一種特定請求權(quán)，利益返還請求權(quán)既不是票據(jù)權(quán)利，也不是民事權(quán)利，因為它不是因票據(jù)行為產(chǎn)生，而且是在票據(jù)權(quán)利消滅后發(fā)生的，同時也不是民法上債的規(guī)定下的請求權(quán)。它直接由票據(jù)法規(guī)定，本質(zhì)上屬于“票據(jù)法上的權(quán)利”。從請求權(quán)的特點看，此權(quán)利具有普通債權(quán)的性質(zhì)。 5、我國票據(jù)法規(guī)定的利益返還請求權(quán)的性質(zhì)。根據(jù)我國票據(jù)法第18條，“持票人因超過票據(jù)權(quán)利時效等原因喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利”…可見我國票據(jù)法把利益返還請求權(quán)的性質(zhì)定位于“民事權(quán)利”。本文認為利益返還請求權(quán)不是民事權(quán)利，具體的考慮有以下幾點：（1） 利益返還請求權(quán)不是依照民法規(guī)定、由民事法律事實引起的民事法律關系中的民事權(quán)利。首先，利益返還請求權(quán)由票據(jù)法規(guī)定而非民法規(guī)定。其次， 利益返還請求制度主要是針對票據(jù)權(quán)利喪失的特殊情形，在立法本意中，其權(quán)利內(nèi)容、性質(zhì)與票據(jù)上權(quán)利和民法上的不當?shù)美�、侵�?quán)損害等求償權(quán)也均有一定差異。另外，民法上物的請求權(quán)更難與利益返還請求權(quán)相聯(lián)系。（2）利益返還請求權(quán)是否為民事權(quán)利還可以從當事人間的法律關系的性質(zhì)來考察。如果持票人和出票人或承兌人之間存在民事關系，即持票人和出票人或承兌人之間存在資金關系，為授受票據(jù)的直接當事人。前一種情況中的原因關系和后一種情況中的資金關系在性質(zhì)上屬于民事關系，但就利益返還請求權(quán)，如果是基于民事關系產(chǎn)生的，當持票人喪失票據(jù)權(quán)利，應該允許持票人按照基礎關系中的約定或規(guī)定的金額請求支付，而利益返還請求權(quán)卻是按照出票人或承兌人實際所受利益請求返還。這顯然不是遵循當事人間的基礎關系的規(guī)則所產(chǎn)生的權(quán)利，而只是票據(jù)法特別規(guī)定的一種權(quán)利。所以，利益返還請求權(quán)并非基于民事關系，稱其為民事權(quán)利也就沒有根據(jù)。因此，從票據(jù)法和民法的關系（特別法與普通法）的角度，我們可以說利益返還請求權(quán)具有普通債權(quán)性質(zhì)，但我國票據(jù)法將利益返還請求權(quán)直接規(guī)定為“民事權(quán)利”明顯不妥。因此，本文認為利益返還請求權(quán)為票據(jù)法上的權(quán)利較為妥當。 （三）利益返還請求權(quán)成立要件 1、請求人應為持票人。利益返還請求權(quán)人應該是票據(jù)上的權(quán)利喪失時的持票人。我們這里所說的持票人，可以是通過連續(xù)背書取得票據(jù)的最后被背書人和沒有背書的收款人，也可以是因償還追索義務或主動履行了票據(jù)債務后取得票據(jù)的出票人、背書人、保證人，還可以是通過繼承、贈與、公司合并、一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓等原因取得票據(jù)的持票人。 2、償還義務人限于出票人或承兌人。我國票據(jù)法將利益返還請求權(quán)的行使對象明確限定為出票人和承兌人， 原因是出票人會因原因關系單方受益，匯票的承兌人會因資金關系單方受益， 其他人取得票據(jù)時大多已給付對價，所以只有出票人和承兌人可能成為利益返還義務人。 3、票據(jù)權(quán)利是因法定原因而喪失。利益返還請求權(quán)是為票據(jù)權(quán)利消滅的情形而設，這里的票據(jù)權(quán)利的喪失應為全部喪失，才能行使利益返還請求權(quán)，如僅為部分喪失，得構(gòu)成持票人權(quán)利瑕疵，享有部分票據(jù)權(quán)利。 4、發(fā)票人或承兌人因持票人權(quán)利的消滅而受有額外利益。票據(jù)上的權(quán)利因時效或手續(xù)欠缺而消滅后，當發(fā)票人或承兌人實際上受有額外利益時，持票人才可向其行使利益償還請求權(quán)。發(fā)票人或承兌人實際上受益的情況主要包括以下幾個方面：（1）匯票的發(fā)票人在發(fā)行匯票時已取得了代價，但還沒給付款人提供資金，由于票據(jù)權(quán)利消滅而使他免去了擔保付款的義務；（2）本票的發(fā)票人在發(fā)行本票時已取得了代價，但因票據(jù)權(quán)利消滅致使他免去了付款義務；（3）支票的發(fā)票人因票據(jù)權(quán)利消滅而使支票金額在銀行仍存在自己的帳戶下；（4）匯票的承兌人已收到發(fā)票人提供的資金，但因票據(jù)權(quán)利消滅而免去其付款的義務。如果匯票的承兌人沒有收到發(fā)票人提供的資金即使因票據(jù)消滅免去其付款義務，他也不能充當返還義務人；如果本票的發(fā)票人發(fā)行本票是贈與行為，本身并未受有代價，那么雖然票據(jù)權(quán)利關系中的背書人（受款人）雖然受有利益，但他得到的額外利益并不是票據(jù)權(quán)利消滅而致，因此，背書人也不是返還義務人。 5、請求返還的利益應以所受利益為限。既然是利益返還請求權(quán)，返還的利益應與所受的利益相當，未受利益，超過所得的利益，當然不在返還范圍之內(nèi)，因此，被請求權(quán)人僅以自己所受利益限度內(nèi)予以返還。 三、票據(jù)返還請求權(quán) 票據(jù)為完全有價證券，持票人行使票據(jù)權(quán)利必須實際占有票據(jù)。持票人不提示票據(jù)，就不能行使票據(jù)權(quán)利，不交付票據(jù)就不能將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓或受領票據(jù)金額。這就是說，持票人喪失對票據(jù)的實際占有后，便不能再依通常的權(quán)利行使方法來行使票據(jù)權(quán)利。一般認為，如持票人系基于本人的意思而喪失對票據(jù)的占有，比如持票人故意涂銷票據(jù)的全部記載事項，故意將票據(jù)毀損等，屬于持票人對其權(quán)利的放棄，持票人即因此喪失權(quán)利。但是，如果并非基于持票人本人的意思而喪失對票據(jù)的實際占有時，持票人的票據(jù)權(quán)利并不當然消滅，這種喪失情況分絕對喪失和相對喪失。絕對喪失是指票據(jù)本身已不存在，如票據(jù)因焚燒、撕碎以及嚴重涂寫而喪失；相對喪失是指持票人將票據(jù)丟失或票據(jù)被他人所盜。在絕對喪失的場合，因票據(jù)本身已不存在，也就談不上票款被他人冒領或被他人善意取得的問題；而在相對喪失的場合，則存在此風險。所以，為了恢復相對喪失票據(jù)的持票人的利益，維護交易安全，同時也為保護善意取得票據(jù)的持票人的權(quán)利，各國票據(jù)法均規(guī)定了票據(jù)喪失的補救辦法。我國票據(jù)法明確規(guī)定了票據(jù)喪失的三種補救辦法，即掛失止付、公示催告和提起訴訟。 （一）票據(jù)返還請求權(quán)的含義 票據(jù)返還請求權(quán)是指喪失票據(jù)占有的人，對于以惡意或因重大過失而取得票據(jù)的人，有請求其返還票據(jù)的權(quán)利。 票據(jù)返還請求權(quán)是基于把票據(jù)作為一個物，為保障權(quán)利人對物的所有而規(guī)定的權(quán)利。從這一點上說，票據(jù)返還請求權(quán)與民法上規(guī)定的其他物的返還請求具有同樣的性質(zhì)，是對物的所有權(quán)的保護，不過，由于票據(jù)權(quán)利承認善意取得，在票據(jù)返還請求權(quán)中，完全排除了地善意取得票據(jù)者的票據(jù)返還請求權(quán)，而只承認對于以惡意或因重大過失而取得票據(jù)者，有請求其返還票據(jù)的權(quán)利。 我國票據(jù)法目前尚未規(guī)定票據(jù)返還請求權(quán)制度，但從有關票據(jù)的善意取得和背書連續(xù)的規(guī)定來看，并不否定此種權(quán)利。由于票據(jù)法并未直接規(guī)定，因而在行使票據(jù)返還請求權(quán)時，僅能依《民法通則》的規(guī)定，而無票據(jù)法的根據(jù)。 （二）票據(jù)返還請求權(quán)的當事人 票據(jù)返還請求權(quán)的權(quán)利人，是因某種原因而喪失對票據(jù)占有的票據(jù)原持票人。原票據(jù)占有人喪失對票據(jù)的占有通常系自己主觀意志以外的原因，例如因票據(jù)被盜、騙取、冒領、丟失等原因而喪失票據(jù)的占有。 票據(jù)返還請求權(quán)的義務人，是以惡意或重大過失而占有票據(jù)的人，亦即票據(jù)的無權(quán)占有人。 四、復本交付請求權(quán) 復本交付請求權(quán)是指持票人得以自行承擔費用為條件，請求出票人交付票據(jù)復本的權(quán)利。票據(jù)法規(guī)定，持票人得就其所持有的票據(jù)，請求交付其復本。復本，是指與票據(jù)原本完全相同的、表示同一票據(jù)債務的票據(jù)。票據(jù)復本與票據(jù)原本均為票據(jù)的正本，相互之間沒有從屬關系，之所以票據(jù)法上確立復本制度，是考慮到異地之間承兌、轉(zhuǎn)讓方便。 郭子彬
|