淺談持票人票據(jù)法上的權(quán)利

淺談持票人票據(jù)法上的權(quán)利

    票據(jù)法是調(diào)整各種票據(jù)關(guān)系的法律規(guī)范，票據(jù)關(guān)系的核心是票據(jù)權(quán)利確定和保護(hù)。在票據(jù)流通過程中，持票人是票據(jù)關(guān)系中最活躍的主體，持票人權(quán)利是票據(jù)權(quán)利主導(dǎo)權(quán)利。英美票據(jù)法正是基于其重要性，規(guī)定了持票人權(quán)利，其實(shí)質(zhì)是確定不同類型的票據(jù)關(guān)系主體，根據(jù)票據(jù)關(guān)系主體的不同，給予不同的法律地位，規(guī)定相應(yīng)的票據(jù)權(quán)利、票據(jù)抗辯以及不同的票據(jù)責(zé)任，即通過對(duì)持票人權(quán)利界定來明晰其票據(jù)權(quán)利體系。在我國票據(jù)法中，持票人權(quán)利的規(guī)定，分散于票據(jù)法的各項(xiàng)條文之中，缺乏系統(tǒng)性和完整性。我國的票據(jù)理論研究也主要集中在票據(jù)行為和票據(jù)權(quán)利的范圍內(nèi)，沒有提出持票人權(quán)利的體系。在票據(jù)理論研究中，由于缺乏對(duì)主要票據(jù)關(guān)系主體權(quán)利的研究，不但其自身理論體系不完整，而且因其缺乏從票據(jù)主體權(quán)利性質(zhì)、構(gòu)成、分類的研究，從而弱化了對(duì)票據(jù)司法實(shí)踐的指導(dǎo)功能。在票據(jù)司法實(shí)踐中，如果對(duì)票據(jù)關(guān)系主體權(quán)利的認(rèn)識(shí)模糊，難以達(dá)到良好的司法效果。所以，研究持票人權(quán)利，無論在票據(jù)法學(xué)研究或是在票據(jù)司法實(shí)踐中都具有重要意義。在票據(jù)法學(xué)中，分析研究持票人票據(jù)權(quán)利，正確認(rèn)定票據(jù)權(quán)利效力，對(duì)促進(jìn)票據(jù)的流通具有重要意義。在票據(jù)司法實(shí)踐中，法官可以根據(jù)持票人權(quán)利構(gòu)成，直接、客觀、正確地判斷具體案件中票據(jù)權(quán)利效力，有利辦案效率和審判質(zhì)量的提高。

    就票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系而言，其本質(zhì)仍是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系。這種債權(quán)債務(wù)關(guān)系可發(fā)生于當(dāng)事人與該票據(jù)有關(guān)的一切民商事活動(dòng)中，因此，凡屬基于票據(jù)而發(fā)生的各種權(quán)利，均可以成為持票人權(quán)利，其中既包括基于票據(jù)行為而發(fā)生的票據(jù)權(quán)利，基于票據(jù)法的特別規(guī)定而發(fā)生的票據(jù)法上的權(quán)利，也應(yīng)包括基于普通民事行為所發(fā)生的基礎(chǔ)關(guān)系權(quán)利 .本文認(rèn)為：持票人權(quán)利是正當(dāng)持有票據(jù)者所享有的一切非法律所禁止的權(quán)利，包括持票人票據(jù)權(quán)利、持票人票據(jù)法上的權(quán)利和持票人的票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系權(quán)利。本文主要對(duì)持票人票據(jù)法上的權(quán)利進(jìn)行初步探索。

    一、持票人票據(jù)法上權(quán)利的概念

    持票人票據(jù)法上的權(quán)利，是指與票據(jù)權(quán)利的行使相關(guān)、由票據(jù)法特別加以規(guī)定的若干權(quán)利。一般認(rèn)為，票據(jù)法上的權(quán)利不包括在票據(jù)權(quán)利之內(nèi)。盡管從廣義上說它也屬于與票據(jù)有關(guān)的權(quán)利，但從本質(zhì)上說來，它是不同于票據(jù)權(quán)利的另一類權(quán)利。它不依票據(jù)行為而發(fā)生，而由票據(jù)法特別規(guī)定；它雖然也可能表現(xiàn)為一定的財(cái)產(chǎn)上的請(qǐng)求權(quán)，但它并不僅限于財(cái)產(chǎn)上的請(qǐng)求權(quán)，也有非財(cái)產(chǎn)上的請(qǐng)求權(quán)。

    持票人票據(jù)法上的權(quán)利，包括利益償還請(qǐng)求權(quán)、票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)、復(fù)本交付清求權(quán)。

    二、利益償還請(qǐng)求權(quán)

    票據(jù)法設(shè)置短期時(shí)效制度和嚴(yán)格的追索權(quán)保全手續(xù)制度，體現(xiàn)了票據(jù)制度本身的需要，但在涉及票據(jù)制度和普通民事制度的關(guān)系上，卻導(dǎo)致了票據(jù)權(quán)利人票據(jù)權(quán)利容易喪失，而部分債務(wù)人單方面獲得了原因關(guān)系或資金關(guān)系的對(duì)價(jià)卻不必支付票面金額的額外利益。于是，票據(jù)法從協(xié)調(diào)票據(jù)法與民法在這一問題上的關(guān)系考慮，基于衡平的理念，確定了利益返還請(qǐng)求權(quán)制度，以保證法益平衡。

    （一）利益返還請(qǐng)求權(quán)的概念

    票據(jù)利益返還請(qǐng)求權(quán)，又稱利益償還請(qǐng)求權(quán)，是指當(dāng)持票人的票據(jù)權(quán)利因時(shí)效或欠缺一定的手續(xù)而消滅時(shí)，該持票人對(duì)于發(fā)票人或承兌人在其所受的利益限度內(nèi)有請(qǐng)求返還的權(quán)利。 票據(jù)法規(guī)定了較短的消滅時(shí)效和很嚴(yán)格的權(quán)利保全手續(xù)，持票人如果怠于行使和保全權(quán)利，就會(huì)因時(shí)效期滿或手續(xù)欠缺而喪失其票據(jù)權(quán)利，同時(shí)，這種規(guī)定會(huì)使票據(jù)債務(wù)人收到額外的利益，而這種利益恰恰又是持票人所遭受到的損失。為了糾正這種可能產(chǎn)生的不公正，并對(duì)全部喪失票據(jù)權(quán)利的持票人利益有所救濟(jì)，各國票據(jù)法一般都專門設(shè)置了利益返還制度，以謀求票據(jù)當(dāng)事人利益的平衡，維護(hù)法律的公正。

    在利益償還請(qǐng)求權(quán)關(guān)系中，權(quán)利人為票據(jù)權(quán)利消滅后的持票人。這時(shí)的持票人不以最后的被背書人為限，還包括被追索而履行了票據(jù)債務(wù)后取得票據(jù)的背書人、因履行了債務(wù)而取得追索權(quán)的保證人和因參加付款而取得票據(jù)的參加付款人等。

    （二）利益返還請(qǐng)求權(quán)性質(zhì)

    票據(jù)法學(xué)說中，對(duì)利益返還請(qǐng)求權(quán)性質(zhì)爭議較大，主要有四種學(xué)說：票據(jù)上權(quán)利說，民法上不當(dāng)?shù)美�說，損害賠償請(qǐng)求說，票據(jù)法上的特別請(qǐng)求權(quán)說等。

    1、票據(jù)上的權(quán)利說認(rèn)為，票據(jù)利益返還請(qǐng)求權(quán)是基于票據(jù)關(guān)系產(chǎn)生，所以是票據(jù)權(quán)利。但利益返還請(qǐng)求權(quán)并非由票據(jù)行為產(chǎn)生，而是票據(jù)權(quán)利喪失后法律規(guī)定的一種權(quán)利，故此說應(yīng)當(dāng)否定。

    2、損害賠償請(qǐng)求權(quán)說認(rèn)為，利益返還請(qǐng)求權(quán)與民法上損害賠償請(qǐng)求權(quán)相同，但其發(fā)生并非因違法的侵權(quán)或違約行為，而是因票據(jù)債權(quán)人自己怠于行使或保全票據(jù)權(quán)利所致。

    3、不當(dāng)?shù)美��?qǐng)求權(quán)說認(rèn)為，利益返還請(qǐng)求權(quán)屬于民法上因不當(dāng)?shù)美�所產(chǎn)生的權(quán)利。然而，首先，利益返還請(qǐng)求權(quán)，系基于票據(jù)法的規(guī)定而來，并非民法上不當(dāng)?shù)美�的�?qǐng)求權(quán)。其次，不當(dāng)?shù)美�雖然不是意義上的違法，但至少可以說不適法。出票人或承兌人得到的票據(jù)資金是基于基礎(chǔ)關(guān)系合法取得，并不符合民法上所謂無法律原因得利這一不當(dāng)?shù)美�成立的關(guān)鍵要件，如與不當(dāng)?shù)美�相提并論，在普通人的倫理觀念中是很難接受的。

    4、特定請(qǐng)求權(quán)說認(rèn)為，利益返還請(qǐng)求權(quán)是基于衡平的理念，為緩和票據(jù)的嚴(yán)格性而由票據(jù)法規(guī)定的一種特別請(qǐng)求權(quán)或特定請(qǐng)求權(quán)。 作為一種特定請(qǐng)求權(quán)，利益返還請(qǐng)求權(quán)既不是票據(jù)權(quán)利，也不是民事權(quán)利，因?yàn)樗�不是因票�?jù)行為產(chǎn)生，而且是在票據(jù)權(quán)利消滅后發(fā)生的，同時(shí)也不是民法上債的規(guī)定下的請(qǐng)求權(quán)。它直接由票據(jù)法規(guī)定，本質(zhì)上屬于“票據(jù)法上的權(quán)利”。從請(qǐng)求權(quán)的特點(diǎn)看，此權(quán)利具有普通債權(quán)的性質(zhì)。

    5、我國票據(jù)法規(guī)定的利益返還請(qǐng)求權(quán)的性質(zhì)。根據(jù)我國票據(jù)法第18條，“持票人因超過票據(jù)權(quán)利時(shí)效等原因喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利”…可見我國票據(jù)法把利益返還請(qǐng)求權(quán)的性質(zhì)定位于“民事權(quán)利”。本文認(rèn)為利益返還請(qǐng)求權(quán)不是民事權(quán)利，具體的考慮有以下幾點(diǎn)：（1） 利益返還請(qǐng)求權(quán)不是依照民法規(guī)定、由民事法律事實(shí)引起的民事法律關(guān)系中的民事權(quán)利。首先，利益返還請(qǐng)求權(quán)由票據(jù)法規(guī)定而非民法規(guī)定。其次， 利益返還請(qǐng)求制度主要是針對(duì)票據(jù)權(quán)利喪失的特殊情形，在立法本意中，其權(quán)利內(nèi)容、性質(zhì)與票據(jù)上權(quán)利和民法上的不當(dāng)?shù)美�、侵�?quán)損害等求償權(quán)也均有一定差異。另外，民法上物的請(qǐng)求權(quán)更難與利益返還請(qǐng)求權(quán)相聯(lián)系。（2）利益返還請(qǐng)求權(quán)是否為民事權(quán)利還可以從當(dāng)事人間的法律關(guān)系的性質(zhì)來考察。如果持票人和出票人或承兌人之間存在民事關(guān)系，即持票人和出票人或承兌人之間存在資金關(guān)系，為授受票據(jù)的直接當(dāng)事人。前一種情況中的原因關(guān)系和后一種情況中的資金關(guān)系在性質(zhì)上屬于民事關(guān)系，但就利益返還請(qǐng)求權(quán)，如果是基于民事關(guān)系產(chǎn)生的，當(dāng)持票人喪失票據(jù)權(quán)利，應(yīng)該允許持票人按照基礎(chǔ)關(guān)系中的約定或規(guī)定的金額請(qǐng)求支付，而利益返還請(qǐng)求權(quán)卻是按照出票人或承兌人實(shí)際所受利益請(qǐng)求返還。這顯然不是遵循當(dāng)事人間的基礎(chǔ)關(guān)系的規(guī)則所產(chǎn)生的權(quán)利，而只是票據(jù)法特別規(guī)定的一種權(quán)利。所以，利益返還請(qǐng)求權(quán)并非基于民事關(guān)系，稱其為民事權(quán)利也就沒有根據(jù)。因此，從票據(jù)法和民法的關(guān)系（特別法與普通法）的角度，我們可以說利益返還請(qǐng)求權(quán)具有普通債權(quán)性質(zhì)，但我國票據(jù)法將利益返還請(qǐng)求權(quán)直接規(guī)定為“民事權(quán)利”明顯不妥。因此，本文認(rèn)為利益返還請(qǐng)求權(quán)為票據(jù)法上的權(quán)利較為妥當(dāng)。

    （三）利益返還請(qǐng)求權(quán)成立要件

    1、請(qǐng)求人應(yīng)為持票人。利益返還請(qǐng)求權(quán)人應(yīng)該是票據(jù)上的權(quán)利喪失時(shí)的持票人。我們這里所說的持票人，可以是通過連續(xù)背書取得票據(jù)的最后被背書人和沒有背書的收款人，也可以是因償還追索義務(wù)或主動(dòng)履行了票據(jù)債務(wù)后取得票據(jù)的出票人、背書人、保證人，還可以是通過繼承、贈(zèng)與、公司合并、一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓等原因取得票據(jù)的持票人。

    2、償還義務(wù)人限于出票人或承兌人。我國票據(jù)法將利益返還請(qǐng)求權(quán)的行使對(duì)象明確限定為出票人和承兌人， 原因是出票人會(huì)因原因關(guān)系單方受益，匯票的承兌人會(huì)因資金關(guān)系單方受益， 其他人取得票據(jù)時(shí)大多已給付對(duì)價(jià)，所以只有出票人和承兌人可能成為利益返還義務(wù)人。

    3、票據(jù)權(quán)利是因法定原因而喪失。利益返還請(qǐng)求權(quán)是為票據(jù)權(quán)利消滅的情形而設(shè)，這里的票據(jù)權(quán)利的喪失應(yīng)為全部喪失，才能行使利益返還請(qǐng)求權(quán)，如僅為部分喪失，得構(gòu)成持票人權(quán)利瑕疵，享有部分票據(jù)權(quán)利。

    4、發(fā)票人或承兌人因持票人權(quán)利的消滅而受有額外利益。票據(jù)上的權(quán)利因時(shí)效或手續(xù)欠缺而消滅后，當(dāng)發(fā)票人或承兌人實(shí)際上受有額外利益時(shí)，持票人才可向其行使利益償還請(qǐng)求權(quán)。發(fā)票人或承兌人實(shí)際上受益的情況主要包括以下幾個(gè)方面：（1）匯票的發(fā)票人在發(fā)行匯票時(shí)已取得了代價(jià)，但還沒給付款人提供資金，由于票據(jù)權(quán)利消滅而使他免去了擔(dān)保付款的義務(wù)；（2）本票的發(fā)票人在發(fā)行本票時(shí)已取得了代價(jià)，但因票據(jù)權(quán)利消滅致使他免去了付款義務(wù)；（3）支票的發(fā)票人因票據(jù)權(quán)利消滅而使支票金額在銀行仍存在自己的帳戶下；（4）匯票的承兌人已收到發(fā)票人提供的資金，但因票據(jù)權(quán)利消滅而免去其付款的義務(wù)。如果匯票的承兌人沒有收到發(fā)票人提供的資金即使因票據(jù)消滅免去其付款義務(wù)，他也不能充當(dāng)返還義務(wù)人；如果本票的發(fā)票人發(fā)行本票是贈(zèng)與行為，本身并未受有代價(jià)，那么雖然票據(jù)權(quán)利關(guān)系中的背書人（受款人）雖然受有利益，但他得到的額外利益并不是票據(jù)權(quán)利消滅而致，因此，背書人也不是返還義務(wù)人。

    5、請(qǐng)求返還的利益應(yīng)以所受利益為限。既然是利益返還請(qǐng)求權(quán)，返還的利益應(yīng)與所受的利益相當(dāng)，未受利益，超過所得的利益，當(dāng)然不在返還范圍之內(nèi)，因此，被請(qǐng)求權(quán)人僅以自己所受利益限度內(nèi)予以返還。

    三、票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)

    票據(jù)為完全有價(jià)證券，持票人行使票據(jù)權(quán)利必須實(shí)際占有票據(jù)。持票人不提示票據(jù)，就不能行使票據(jù)權(quán)利，不交付票據(jù)就不能將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓或受領(lǐng)票據(jù)金額。這就是說，持票人喪失對(duì)票據(jù)的實(shí)際占有后，便不能再依通常的權(quán)利行使方法來行使票據(jù)權(quán)利。一般認(rèn)為，如持票人系基于本人的意思而喪失對(duì)票據(jù)的占有，比如持票人故意涂銷票據(jù)的全部記載事項(xiàng)，故意將票據(jù)毀損等，屬于持票人對(duì)其權(quán)利的放棄，持票人即因此喪失權(quán)利。但是，如果并非基于持票人本人的意思而喪失對(duì)票據(jù)的實(shí)際占有時(shí)，持票人的票據(jù)權(quán)利并不當(dāng)然消滅，這種喪失情況分絕對(duì)喪失和相對(duì)喪失。絕對(duì)喪失是指票據(jù)本身已不存在，如票據(jù)因焚燒、撕碎以及嚴(yán)重涂寫而喪失；相對(duì)喪失是指持票人將票據(jù)丟失或票據(jù)被他人所盜。在絕對(duì)喪失的場合，因票據(jù)本身已不存在，也就談不上票款被他人冒領(lǐng)或被他人善意取得的問題；而在相對(duì)喪失的場合，則存在此風(fēng)險(xiǎn)。所以，為了恢復(fù)相對(duì)喪失票據(jù)的持票人的利益，維護(hù)交易安全，同時(shí)也為保護(hù)善意取得票據(jù)的持票人的權(quán)利，各國票據(jù)法均規(guī)定了票據(jù)喪失的補(bǔ)救辦法。我國票據(jù)法明確規(guī)定了票據(jù)喪失的三種補(bǔ)救辦法，即掛失止付、公示催告和提起訴訟。

    （一）票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)的含義

    票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)是指喪失票據(jù)占有的人，對(duì)于以惡意或因重大過失而取得票據(jù)的人，有請(qǐng)求其返還票據(jù)的權(quán)利。

    票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)是基于把票據(jù)作為一個(gè)物，為保障權(quán)利人對(duì)物的所有而規(guī)定的權(quán)利。從這一點(diǎn)上說，票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)與民法上規(guī)定的其他物的返還請(qǐng)求具有同樣的性質(zhì)，是對(duì)物的所有權(quán)的保護(hù)，不過，由于票據(jù)權(quán)利承認(rèn)善意取得，在票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)中，完全排除了地善意取得票據(jù)者的票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)，而只承認(rèn)對(duì)于以惡意或因重大過失而取得票據(jù)者，有請(qǐng)求其返還票據(jù)的權(quán)利。

    我國票據(jù)法目前尚未規(guī)定票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)制度，但從有關(guān)票據(jù)的善意取得和背書連續(xù)的規(guī)定來看，并不否定此種權(quán)利。由于票據(jù)法并未直接規(guī)定，因而在行使票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)時(shí)，僅能依《民法通則》的規(guī)定，而無票據(jù)法的根據(jù)。

    （二）票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)的當(dāng)事人

    票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)的權(quán)利人，是因某種原因而喪失對(duì)票據(jù)占有的票據(jù)原持票人。原票據(jù)占有人喪失對(duì)票據(jù)的占有通常系自己主觀意志以外的原因，例如因票據(jù)被盜、騙取、冒領(lǐng)、丟失等原因而喪失票據(jù)的占有。

    票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)的義務(wù)人，是以惡意或重大過失而占有票據(jù)的人，亦即票據(jù)的無權(quán)占有人。

    四、復(fù)本交付請(qǐng)求權(quán)

    復(fù)本交付請(qǐng)求權(quán)是指持票人得以自行承擔(dān)費(fèi)用為條件，請(qǐng)求出票人交付票據(jù)復(fù)本的權(quán)利。票據(jù)法規(guī)定，持票人得就其所持有的票據(jù)，請(qǐng)求交付其復(fù)本。復(fù)本，是指與票據(jù)原本完全相同的、表示同一票據(jù)債務(wù)的票據(jù)。票據(jù)復(fù)本與票據(jù)原本均為票據(jù)的正本，相互之間沒有從屬關(guān)系，之所以票據(jù)法上確立復(fù)本制度，是考慮到異地之間承兌、轉(zhuǎn)讓方便。

郭子彬

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