試論票據(jù)抗辯權(quán)的行使條件

試論票據(jù)抗辯權(quán)的行使條件 　　為指導(dǎo)各級(jí)人民法院公正、及時(shí)審理票據(jù)糾紛案件，保護(hù)票據(jù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序和金融安全，最高人民法院頒布了《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》<下簡(jiǎn)稱《若干規(guī)定》），在《若干規(guī)定》中，最高人民法院對(duì)票據(jù)權(quán)利的抗辯事由作了列舉性規(guī)定。由于票據(jù)法律關(guān)系較為復(fù)雜，《若干規(guī)定》中關(guān)于票據(jù)抗辯權(quán)的行使條件的有些規(guī)定不夠具體明確，為便于在審判實(shí)踐中正確理解和適用，現(xiàn)筆者根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》（下簡(jiǎn)稱《票據(jù)法》）及《若干規(guī)定》，就票據(jù)抗辯權(quán)的行使條件談些粗淺看法，請(qǐng)專家指正。

　　一、票據(jù)抗辯及票據(jù)抗辯權(quán)

　　票據(jù)抗辯是指票據(jù)權(quán)利人（持票人、被背書(shū)人）行使其票據(jù)權(quán)利時(shí)，票據(jù)債務(wù)人（出票人、付款人、承兌人、背書(shū)人）依據(jù)票據(jù)法等有關(guān)法律的規(guī)定，提出某種合法的事由而予以拒絕，以阻止票據(jù)權(quán)利人行使票據(jù)權(quán)利的行為。簡(jiǎn)言之，即票據(jù)債務(wù)人依法對(duì)票據(jù)債權(quán)人拒絕履行義務(wù)的行為。票據(jù)抗辯權(quán)是指票據(jù)債務(wù)人依照票據(jù)法享有的，因法定事由而可以對(duì)抗持票人，拒絕履行票據(jù)債務(wù)的權(quán)利。

　　票據(jù)抗辯權(quán)是與票據(jù)權(quán)利對(duì)立存在的一種權(quán)利，它的權(quán)利人，是票據(jù)債務(wù)人，持票人無(wú)此種權(quán)利；它的作用，是對(duì)抗持票人，拒絕履行債務(wù)：它的行使，以票據(jù)法規(guī)定的抗辯事由的存在為要件。

　　二、票據(jù)抗辯權(quán)的種類及行使條件

　　根據(jù)票據(jù)抗辯權(quán)的效力和抗辯對(duì)象的不同，票據(jù)抗辯權(quán)可分為對(duì)物抗辯權(quán)和對(duì)人抗辯權(quán)。對(duì)物抗辯權(quán)是指票據(jù)行為不合法或者票據(jù)權(quán)利不存在，可對(duì)任何持票人行使的抗辯權(quán)。對(duì)人抗辯權(quán)是指票據(jù)債務(wù)人因特定持票人的票據(jù)權(quán)利無(wú)合法基礎(chǔ)，所享有的可對(duì)抗其請(qǐng)求而不履行債務(wù)的權(quán)利。其中，對(duì)物抗辯權(quán)具體可分為“任何票據(jù)債務(wù)人的對(duì)物抗辯權(quán)”和“特定債務(wù)人的對(duì)物抗辯權(quán)”兩種；對(duì)人抗辯權(quán)可分為“任何票據(jù)債務(wù)人的對(duì)人抗辯權(quán)”和“特定債務(wù)人的對(duì)人抗辯權(quán)”兩種。因此，就票據(jù)抗辯權(quán)而言，其可細(xì)分為四種。

　　（一）任何票據(jù)債務(wù)人的對(duì)物抗辯權(quán)的行使條件

　　根據(jù)《若干規(guī)定》第16條的規(guī)定，筆者認(rèn)為，凡有下列情形之一的，任何票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)任何持票人行使抗辯權(quán)；

　　1、票據(jù)欠缺法定必要記載事項(xiàng)或者不符合法定格式。

　　根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，因票據(jù)欠缺法定必要記載事項(xiàng)或者不符合法定格式而無(wú)效的票據(jù)主要有下列三種：

　�。�1）票據(jù)欠缺絕對(duì)必要記載事項(xiàng)�！镀睋�(jù)法》第22條、第76條、第85條分別規(guī)定了匯票、本票、支票的絕對(duì)必要記載事項(xiàng)，票據(jù)缺少任何絕對(duì)必要記載事項(xiàng)的，當(dāng)然無(wú)效。

　�。�2）票據(jù)金額記載不合法。《票據(jù)法》第8條規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫(xiě)和數(shù)碼同時(shí)記載，兩者必須一致，兩者不一致的，票據(jù)無(wú)效。

　　（3）在票據(jù)上作不合法更改。《票據(jù)法》第9條規(guī)定，票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。更改票據(jù)是指原記載人改變?cè)�有記載事項(xiàng)，它不同于偽造或變?cè)炱睋?jù)�！镀睋�(jù)法》允許更改的已有記載事項(xiàng)，可以更改，禁止更改的，絕不可更改，否則，將導(dǎo)致票據(jù)無(wú)效。

　　2、人民法院作出的除權(quán)判決已經(jīng)發(fā)生法律效力的。

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第197條規(guī)定，公示催告期滿，無(wú)利害關(guān)系人申報(bào)的，人民法院可根據(jù)當(dāng)事人的申請(qǐng)，作出除權(quán)判決，宣告票據(jù)無(wú)效。票據(jù)經(jīng)人民法院以除權(quán)判決宣告無(wú)效后，票據(jù)權(quán)利已經(jīng)法院除去，持票人已無(wú)權(quán)向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求付款。任何票據(jù)債務(wù)人可以除權(quán)判決為抗辯事由而對(duì)抗任何持票人，即使善意受讓人也不例外。

　　3、票據(jù)債權(quán)已消滅。

　　票據(jù)債權(quán)因付款、提存而消滅的，票據(jù)債務(wù)入可以以此為由進(jìn)行抗辯。票據(jù)為交回證券，即債權(quán)人應(yīng)在票據(jù)付款人付款時(shí)在票據(jù)上記載收訖并交回票據(jù)，債權(quán)人所享債權(quán)因票據(jù)債務(wù)人的付款和債權(quán)人的受領(lǐng)而消滅。因此，如債權(quán)人再次行使付款請(qǐng)求權(quán)，則票據(jù)債務(wù)人自然可以予以拒絕。在票據(jù)債務(wù)入已將票面金額提存的情況下，票據(jù)債權(quán)因提存而消滅，任何持票人向票據(jù)債務(wù)人行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，票據(jù)債務(wù)人均可以已提存為由，行使抗辯權(quán)。

　�。ǘ�）特定票據(jù)債務(wù)人的對(duì)物抗辯權(quán)的行使條件

　　票據(jù)有效，但某一票據(jù)行為不合法的，受其不利影響的直接當(dāng)事人依法不負(fù)票據(jù)責(zé)任，并可以以此作為抗辯事由，對(duì)抗任何持票人，不是該不合法行為直接相對(duì)人的其他票據(jù)債務(wù)人，不得主張這種抗辯權(quán)。這里所稱的特定票據(jù)債務(wù)人，就是指有效票據(jù)上某一不合法行為的直接相對(duì)人。根據(jù)《票據(jù)法》及《若干規(guī)定》第16條的規(guī)定，筆者認(rèn)為，主要有以下幾種情形：

　　1、超過(guò)票據(jù)權(quán)利時(shí)效的�！镀睋�(jù)法》第17條對(duì)票據(jù)的時(shí)效作了具體規(guī)定。持票人因時(shí)效期間屆滿而喪失其票據(jù)權(quán)利時(shí)，不能使票據(jù)債務(wù)人負(fù)履行義務(wù)，任何持票人持這種票據(jù)主張權(quán)利的，被請(qǐng)求的可以以此為抗辯事由進(jìn)行抗辯。具體而言，付款請(qǐng)求權(quán)時(shí)效屆滿的，被請(qǐng)求的付款人可對(duì)任何持票人行使對(duì)物抗辯權(quán)，追索權(quán)因時(shí)效期間屆滿的，背書(shū)人不受追索。需注意的是，此時(shí)持票人雖不享有票據(jù)權(quán)利，但根據(jù)《票據(jù)法》第18條的規(guī)定，持票人仍享有“請(qǐng)求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦�益的�?quán)利”。即持票人享有利益返還請(qǐng)求權(quán)。

　　2、以背書(shū)方式取得票據(jù)但背書(shū)不連續(xù)的。

　　根據(jù)《票據(jù)法》第31條的規(guī)定，以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，背書(shū)應(yīng)當(dāng)連續(xù)。持票人以背書(shū)的連續(xù)，證明其匯票權(quán)利：非經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得匯票的，依法舉證，證明其匯票權(quán)利。因此，若持票人所持匯票的背書(shū)不連續(xù)，且不能舉證其通過(guò)其他合法方式取得匯票，則匯票債務(wù)人有權(quán)對(duì)所有的此類持票人主張抗辯權(quán)。對(duì)于本票和支票而言，同樣也是如此。

　　3、無(wú)權(quán)代理和越權(quán)代理。

　　根據(jù)《票據(jù)法》第5條第2款的規(guī)定，無(wú)權(quán)代理和超越代理權(quán)限所為的票據(jù)行為，其法律后果由行為者承擔(dān)。無(wú)權(quán)代理的被代理人或超越代理權(quán)限的被代理人因未在票據(jù)上簽字，故不應(yīng)負(fù)票據(jù)責(zé)任，被代理人可以據(jù)此向任何持票人抗辯（當(dāng)然，被代理人對(duì)代理人在授權(quán)范圍內(nèi)所為的票據(jù)行為應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任）。

　　4、在票據(jù)上簽章的人不具有完全民事行為能力。

　　根據(jù)《票據(jù)法》第6條的規(guī)定，無(wú)民事行為能力人或限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無(wú)效。據(jù)此，不具有完全民事行為能力人的法定代理人可以此為抗辯事由，對(duì)抗任何持票人。

　　5、票據(jù)上的簽章系偽造或變?cè)斓摹?br>
　　根據(jù)《票據(jù)法》第14條及《若干規(guī)定》第67條的規(guī)定，在票據(jù)上偽造簽章的，因其簽章系偽造，被偽造簽章的人因事實(shí)上并未在票據(jù)上簽章，故不應(yīng)負(fù)票據(jù)責(zé)任，被偽造簽章的人據(jù)此可以對(duì)抗任何持票人。票據(jù)被變?cè)斓�，在票�?jù)變?cè)烨昂炚碌娜耍瑢?duì)變?cè)旌蟮钠睋?jù)文義不負(fù)責(zé)任，可以對(duì)抗任何持票人。

　　6、票據(jù)權(quán)利行使和保全手續(xù)欠缺。

　　持票人向付款人請(qǐng)求承兌或付款遭拒絕的，應(yīng)采取保全措施，辦理保全手續(xù)，請(qǐng)求拒絕人出具拒絕證明或者退票理由書(shū)，無(wú)法得到拒絕證明或者退票理由書(shū)的，應(yīng)請(qǐng)求其他有關(guān)部門(mén)出具有效證明，據(jù)此向背書(shū)前手、保證人、出票人等票據(jù)債務(wù)人行使追索權(quán)。根據(jù)票據(jù)法第65條規(guī)定，持票人行使追索權(quán)而欠缺拒絕證明或者退票理由書(shū)或其他有效證明的，喪失對(duì)其前手的追索權(quán)。被追索人可以以其追索權(quán)因保全手續(xù)欠缺而消滅為事由進(jìn)行抗辯。需注意的是，根據(jù)《若干規(guī)定》第19條的規(guī)定，此時(shí)，票據(jù)出票人不享有這種抗辯權(quán)。

　�。ㄈ�）任何票據(jù)債務(wù)人的對(duì)人抗辯權(quán)的行使條件

　　根據(jù)《票據(jù)法》第12條及《若干規(guī)定》第15條的規(guī)定，筆者認(rèn)為，主要有以下兩種情形：

　　1、持票人有惡意�！镀睋�(jù)法》第12條規(guī)定：“以欺詐、偷盜、或者脅迫手段取得票據(jù)，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。”據(jù)此，任何票據(jù)債務(wù)人對(duì)惡意取得票據(jù)的持票人可以以此為由進(jìn)行抗辯。但在這種情形下，舉證責(zé)任應(yīng)由誰(shuí)承擔(dān)？按照舉證責(zé)任的一般規(guī)則，應(yīng)由誰(shuí)主張誰(shuí)舉證，但根據(jù)《若干規(guī)定》第9條的規(guī)定，在票據(jù)債務(wù)人根據(jù)《票據(jù)法》第12條以惡意取得為由對(duì)持票人進(jìn)行抗辯時(shí)，此時(shí)持票人應(yīng)當(dāng)對(duì)持票的合法性負(fù)舉證責(zé)任。若持票人的持票合法性得不到證明，則票據(jù)債務(wù)人的抗辯權(quán)成立。

　　2、持票人有重大過(guò)失。所謂重大過(guò)失，是指只要稍加注意就可以知道原持票人不是真正的權(quán)利人即正當(dāng)持票人。根據(jù)第12條第2款的規(guī)定，持票人因重大過(guò)失取得不合法票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。據(jù)此，任何票據(jù)債務(wù)人可以以此為抗辯事由，拒絕向有重大過(guò)失的持票人履行票據(jù)義務(wù)。

　�。ㄋ模┨囟ㄆ睋�(jù)債務(wù)人的對(duì)人抗辯權(quán)的行使條件

　　根據(jù)《票據(jù)法》第13條及《若干規(guī)定》第15條規(guī)定，主要有下列情形：

　　1、持票人與票據(jù)債務(wù)人有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系并且不履行約定義務(wù)的，票據(jù)債務(wù)人可行使抗辯權(quán)。票據(jù)雖為無(wú)因證券，但在直接當(dāng)事人之間，原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系仍然牽連，基于原因關(guān)系可以形成票據(jù)關(guān)系中直接當(dāng)事人之間的抗辯。

　　2、持票人明知票據(jù)債務(wù)人與持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)的。如甲簽發(fā)一張匯票給乙作為買(mǎi)賣(mài)合同約定的貨款，后因買(mǎi)賣(mài)合同解除，此時(shí)甲可以拒付貨款，乙應(yīng)歸還甲簽發(fā)的匯票。但丙知情而從乙處受領(lǐng)票據(jù)，則在丙向甲請(qǐng)求付款時(shí)，甲可以根據(jù)《票據(jù)法》第13條的規(guī)定，對(duì)丙行使抗辯權(quán)，拒付貨款，此抗辯權(quán)也稱為“知情抗辯權(quán)”。

　　3、持票人未付對(duì)價(jià)或者相當(dāng)對(duì)價(jià)。一般說(shuō)來(lái)，票據(jù)的取得應(yīng)當(dāng)給付對(duì)價(jià)，但是因稅收、繼承、贈(zèng)與取得票據(jù)的除外�！镀睋�(jù)法》第11條第1款規(guī)定：“因稅收、繼承、贈(zèng)與可以依法無(wú)償取得的，不受給付對(duì)價(jià)的限制，但是，所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利。”據(jù)此，持票人如果沒(méi)有給付對(duì)價(jià)而取得票據(jù)，則在票據(jù)權(quán)利上不得優(yōu)于其前手。在抗辯問(wèn)題上，同樣也不得優(yōu)于其前手。票據(jù)債務(wù)人對(duì)持票人的前手所能行使的抗辯，也能夠?qū)ξ锤秾?duì)價(jià)或者相當(dāng)對(duì)價(jià)的持票人行使，票據(jù)債務(wù)人對(duì)持票人的前手的抗辯事由也是對(duì)未付對(duì)價(jià)或者相當(dāng)對(duì)價(jià)的持票人的抗辯事由。此種抗辯，也稱為“無(wú)對(duì)價(jià)抗辯”。

　　三、票據(jù)抗辯權(quán)的限制

　　票據(jù)債務(wù)人享有抗辯權(quán)，但票據(jù)抗辯權(quán)并非沒(méi)有限制。票據(jù)抗辯權(quán)限制的目的，在于保護(hù)票據(jù)流通中的善意受讓人，維護(hù)票據(jù)的安全性、便捷性。依據(jù)《票據(jù)法》第13條第1款的規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人的抗辯權(quán)受下列條件的限制：

　　1、票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由，對(duì)抗《票據(jù)法》善意持票人。如甲為支付乙的貨款而簽發(fā)一張匯票給乙，并由丙作為甲的付款人，丙向乙承兌后，甲始終不向丙提供資金，乙在匯票到期日向丙請(qǐng)求付款時(shí)，丙則不得以甲未供給資金而拒絕付款。

　　2、票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由，對(duì)抗善意持票人。如甲乙雙方約定一筆買(mǎi)賣(mài)，甲為購(gòu)買(mǎi)方，約定乙于合同簽定后1個(gè)月交貨，合同簽訂后甲為支付貨款簽發(fā)一張本票給乙，不料乙一個(gè)月后不交貨，反而將本票轉(zhuǎn)讓給不知情的丙，丙于到期日向甲請(qǐng)求付款時(shí)，甲作為票據(jù)債務(wù)人，不得以乙未交貨這一抗辯事由對(duì)抗善意持票人丙的付款請(qǐng)求權(quán)。

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