要成為銀行業(yè)高管，通過(guò)高管任職資格考試是必須要跨過(guò)的門檻。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，從2016年6月至今，共有109人次，不予核準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員任職資格的批復(fù)。而不予核準(zhǔn)的原因，超過(guò)半數(shù)就是“擬任職人員未通過(guò)任職資格考試”。

　　具體來(lái)看，銀行業(yè)高管任職被“否決”的109人中，有61人是“擬任職人員未通過(guò)任職資格考試”，占55.96%；有12人，沒(méi)有達(dá)到學(xué)歷要求或者未具備相關(guān)行業(yè)工作年限或者取得相應(yīng)專業(yè)、技術(shù)職稱，占11.01%；有3人是“本人或其近親屬與金融機(jī)構(gòu)有利益關(guān)系”，有8人“不具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力”。

　　恒豐銀行研究院執(zhí)行院長(zhǎng)董希淼認(rèn)為，從整體規(guī)模看，核準(zhǔn)被否決人數(shù)其實(shí)是很小的一部分，但也反映出監(jiān)管加強(qiáng)。

　　董希淼：一方面，一百多位高管未通過(guò)任職核準(zhǔn)，其實(shí)在整個(gè)任職資格核準(zhǔn)中所占的比例非常小，大多數(shù)都還是通過(guò)的。第二，這反映出經(jīng)管部門加強(qiáng)高管任職資格核準(zhǔn)工作是值得肯定的。

　　有地方銀行從業(yè)人員表示，自己就參加過(guò)任職資格考試，作為管理人員，首先應(yīng)該具備這樣的知識(shí)和能力。

　　從業(yè)人員：“它的內(nèi)容主要是對(duì)一些監(jiān)管上面的要求。必須要經(jīng)過(guò)這一層的考試，作為一個(gè)管理人員，他首先要具備這樣的能力和水平，這樣你才能在工作中指導(dǎo)自己和別人�！�

　　按地區(qū)來(lái)看，銀行業(yè)高管任職資格不予核準(zhǔn)的情況，多來(lái)自中西部地區(qū)。其中，甘肅38人、云南27人、新疆10人、黑龍江8人、安徽5人、河北4人，另外，還有來(lái)自山西、遼寧、江蘇、陜西、寧夏等地。當(dāng)然，不排除部分地區(qū)申請(qǐng)核準(zhǔn)的人數(shù)較多，基數(shù)大，沒(méi)有通過(guò)的人數(shù)也相對(duì)較多的情況。

　　同時(shí)，不予核準(zhǔn)的高管中，絕大多數(shù)來(lái)自農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，比如地市級(jí)以下農(nóng)商行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行等。相比東部發(fā)達(dá)地區(qū)，西部的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)人才較為缺乏。恒豐銀行研究院執(zhí)行院長(zhǎng)董希淼表示，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)有待進(jìn)一步提升高管的專業(yè)素質(zhì)和能力。

　　董希淼：“有些金融機(jī)構(gòu)安排高管，很多是政務(wù)部門過(guò)來(lái)的，是從金融機(jī)構(gòu)之外過(guò)來(lái)的，他沒(méi)有基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)。中西部地區(qū)尤其是農(nóng)村的金融機(jī)構(gòu)，在選拔高管的時(shí)候，更應(yīng)該注意他的綜合素質(zhì)，他的從業(yè)經(jīng)歷，他的金融知識(shí)和能力的儲(chǔ)備。這次全國(guó)金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，領(lǐng)導(dǎo)干部尤其是高層干部要加強(qiáng)金融知識(shí)的學(xué)習(xí)，銀行業(yè)高管更應(yīng)該加強(qiáng)金融知識(shí)的學(xué)習(xí)�！�

　　對(duì)此，財(cái)經(jīng)評(píng)論員余豐慧認(rèn)為，不同地區(qū)在文化、管理經(jīng)驗(yàn)等方面存在差距。

　　余豐慧：“整體來(lái)說(shuō)，中西部從業(yè)的專業(yè)素質(zhì)相對(duì)可能弱一些，在基層各方面有的都是本土招的，文化程度、學(xué)歷程度、管理經(jīng)驗(yàn)、業(yè)務(wù)素質(zhì)整體相對(duì)沒(méi)有發(fā)達(dá)地區(qū)高�！�

　　根據(jù)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)的行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法，高管任職前需要經(jīng)過(guò)資格考試，考題一般由各銀監(jiān)局出，主要考察監(jiān)管政策、金融知識(shí)、業(yè)務(wù)操作等領(lǐng)域的內(nèi)容。在恒豐銀行研究院執(zhí)行院長(zhǎng)董希淼看來(lái)，把好這一關(guān)有它的必要性。

　　董希淼：“銀行的高管對(duì)整個(gè)銀行的管理肩負(fù)著重要的責(zé)任，在經(jīng)營(yíng)管理中、在風(fēng)險(xiǎn)把控中發(fā)揮了很重大的作用。從入口上把好這一關(guān)，重要性是非常大的。任職資格核準(zhǔn)的這個(gè)考試其實(shí)是對(duì)基本的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)的一個(gè)測(cè)試，通不過(guò)這個(gè)任職資格核準(zhǔn)就不能擔(dān)任這個(gè)高管了，這也反映出強(qiáng)監(jiān)管的態(tài)度�！�

　　其實(shí)，已經(jīng)有銀行因?yàn)楦呒?jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)問(wèn)題被銀監(jiān)局處罰。比如日前，河北唐山銀監(jiān)局發(fā)布行政處罰書，表示招商銀行股份有限公司唐山分行存在授權(quán)未獲得任職資格核準(zhǔn)的人員，履行高級(jí)管理人員職責(zé)的行為，其法定代表人楊葉對(duì)此承擔(dān)直接責(zé)任。唐山銀監(jiān)局責(zé)令招商銀行唐山分行改正，并處5萬(wàn)元罰款；同時(shí)，對(duì)直接責(zé)任人楊葉給予警告處罰。

　　在核準(zhǔn)前，銀監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)擬任人員的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)、不足之處等方面進(jìn)行綜合鑒定。恒豐銀行研究院執(zhí)行院長(zhǎng)董希淼強(qiáng)調(diào)，合格的銀行高管應(yīng)該具備優(yōu)秀的專業(yè)知識(shí)和與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習(xí)能力。

　　董希淼：“一定要注意他是否具備基本的金融知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，尤其要考慮到這個(gè)問(wèn)題。第二，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)、加強(qiáng)培訓(xùn)，通過(guò)考試并不是說(shuō)你就一定會(huì)一直勝任�，F(xiàn)在知識(shí)日新月異，金融產(chǎn)品、金融監(jiān)管不斷創(chuàng)新，你的知識(shí)結(jié)構(gòu)、知識(shí)儲(chǔ)備也要跟的上金融形勢(shì)發(fā)展的變化�！�