普法時間

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Q1：

本案當中犯罪嫌疑人先是冒充領(lǐng)導，找到政府的工作人員去聯(lián)系企業(yè)，然后再實施詐騙，您怎么評價他們這種犯罪手段呢？

A1：

這個案子實際上是利用國家工作人員的信譽或者權(quán)威，來進行詐騙的行為。當然，詐騙就是操縱信息的犯罪，都是通過虛構(gòu)事實、隱瞞真相，使被害人陷入一種認識錯誤。如果被害人能夠多想一想，就可能避免這種錯誤。在掏錢的時候、付款的時候，可能要等一等，不要著急。一旦發(fā)現(xiàn)有不對的情況、發(fā)現(xiàn)被騙要及時報警，同時及時向金融機構(gòu)要求止付。

Q2：

本案當中，對于提供銀行卡和手機卡的夏某濤沒有進行處理，但是我們注意到2024年12月公安部連同發(fā)改委、工信部、中國人民銀行發(fā)布了《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》，這個《懲戒辦法》您幫我們解讀一下？

A2：

《懲戒辦法》重點關(guān)注的是行為不構(gòu)成犯罪，但是涉案情節(jié)比較嚴重的人群。它會給到一個適當?shù)膽徒洌�比如卡的取現(xiàn)額度、支付功能、轉(zhuǎn)賬功能等都會受到一定限制�！稇徒滢k法》和《刑法》以及司法解釋，能形成一體，相互起到配合、補充的作用。對于雖然沒有構(gòu)成犯罪，但是通過提供兩卡的這種違法人群，能夠形成一個比較好的震懾，對他們的行為會有比較好的規(guī)制。

Q3：

對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，老百姓最關(guān)注的就是錢能不能追回來，在追贓方面您有什么看法？

A3：

追贓的問題不光是電詐的案件，其他案件也是如此，尤其是跨境追贓，都是我們目前刑事司法中一個非常難的話題。因為涉及到國家的合作和不同地區(qū)的合作。我理解目前可能還有三個部分，需要進一步在機制上進行完善。第一個就是在做追贓挽損當中，金融機構(gòu)的作用應(yīng)該發(fā)揮出來，尤其是不同國家的金融機構(gòu)之間怎么進行合作；第二個就是反洗錢，反洗錢是解決跨境資金流動最有效的方式，現(xiàn)在大量的錢都是通過地下錢莊走出去的，那么怎么去把這樣的渠道給它堵�。坏谌齻�就是信息的機制建設(shè)，資金進入整個金融系統(tǒng)之后，走向就非�？�，如果將來能夠發(fā)現(xiàn)資金的去向，追贓挽損的工作就好做多了。