王某在裕華區(qū)的萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)經(jīng)營(yíng)一家征信公司，主營(yíng)業(yè)務(wù)是幫客戶(hù)代辦房貸、車(chē)貸、公積金等服務(wù)，這部分合法業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的客戶(hù)，他們稱(chēng)之為“白戶(hù)”，另外，公司還有一部分客戶(hù)被稱(chēng)為“黑戶(hù)”。

嫌疑人 王某：有的黑戶(hù)不符合資質(zhì)，我們就會(huì)通過(guò)渠道給他做流水和各種證明材料，完了收取他費(fèi)用。

這樣的黑戶(hù)業(yè)務(wù)的開(kāi)展，在王某的“運(yùn)籌帷幄”下，變得誘惑力十足。

嫌疑人 王某：貸款的年限一般是十年，二十年，三十年。在這個(gè)年限內(nèi)不用還錢(qián)，過(guò)了這個(gè)年限再還。但我們?cè)谧龅臅r(shí)候就直接把利息扣掉了。

一般的借貸要求是，貸款必須在一定期限內(nèi)還清，可王某設(shè)計(jì)的套路是，在合同規(guī)定的十年到三十年期限內(nèi)，不用還本金，只須當(dāng)即扣除利息即可。很多的“黑戶(hù)”客戶(hù)面對(duì)誘惑，也動(dòng)起了歪點(diǎn)子，他們很多人是獅子大開(kāi)口，找王某借貸很大一筆數(shù)額，準(zhǔn)備以后賴(lài)賬。

嫌疑人 王某：在這段時(shí)間里，他們不用還錢(qián)，也沒(méi)有壓力，以后十年二十年，他們就是想著不還了。

大額貸款意味著更高的利息收入，道高一尺魔高一丈，黑戶(hù)來(lái)辦貸款，王某在收取利息后，是不可能把貸款真正放出的，對(duì)此，王某也是煞費(fèi)苦心，局中設(shè)局。

嫌疑人 王某：他們填寫(xiě)資料的時(shí)候，我們說(shuō)的是走內(nèi)部審核，就把流程弄得特別復(fù)雜，客戶(hù)沒(méi)有寫(xiě)完的時(shí)候，我們就會(huì)宣布時(shí)間到，客戶(hù)沒(méi)有辦法填寫(xiě)完。

這些黑戶(hù)們?cè)谑孪壤U納所謂的“利息”后，卻發(fā)現(xiàn)無(wú)論如何都通不過(guò)審核，他們也就拿不到貸款。

嫌疑人 王某：那些利息就歸我們了。有時(shí)候我們返還客戶(hù)百分之五十，有時(shí)候就全收了。

考慮到客戶(hù)的實(shí)際情況不同，王某等人在利率的設(shè)置上也是見(jiàn)風(fēng)使舵。

嫌疑人 王某：我們也看客戶(hù)年齡，年齡大的利息就高一些，利息小的就低一些。最大的貸款我們是500萬(wàn)，利息5萬(wàn)，最小的20萬(wàn)，利息2000。

這樣一番套中套、局中局下來(lái)，很多客戶(hù)直到最終上當(dāng)，才如夢(mèng)方醒。
王某交代，他一單單地黑戶(hù)業(yè)務(wù)做下來(lái)，也時(shí)常會(huì)心有余悸，于是，今年疫情過(guò)后，王某把公司由裕華區(qū)的萬(wàn)達(dá)搬到了長(zhǎng)安區(qū)的一家寫(xiě)字樓。也就在這個(gè)時(shí)候，公安機(jī)關(guān)的收網(wǎng)行動(dòng)開(kāi)始了。

裕華公安分局槐底刑警中隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng) 張立強(qiáng)：經(jīng)過(guò)兩個(gè)月的偵查，6月4日，我們統(tǒng)一收網(wǎng)，一舉把犯罪嫌疑人全部抓獲。經(jīng)初步審訊，涉案金額有20多萬(wàn)。

這次王某公司的26名人員全部落網(wǎng)。
對(duì)于這個(gè)案件的偵辦，裕華公安機(jī)關(guān)高度重視，分局以刑警大隊(duì)、網(wǎng)安大隊(duì)、槐底刑警中隊(duì)為主，抽調(diào)各派出所、刑警隊(duì)精干力量組成專(zhuān)案組。偵辦過(guò)程中，專(zhuān)案組還有了更大發(fā)現(xiàn)。

裕華公安分局槐底刑警中隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng) 張立強(qiáng)：我們發(fā)現(xiàn)，2020年以后，從王某的公司還分出來(lái)了一撥人，又成立了一家公司，他們?cè)谏綎|青島一帶作案。

這次收網(wǎng)行動(dòng)，專(zhuān)案組兵分兩路，青島的詐騙公司也被一舉打掉。目前案件正在進(jìn)一步審理中。

記者 曙光：就在我們采訪(fǎng)剛剛結(jié)束的時(shí)候，我接到了一個(gè)上海地區(qū)打來(lái)的電話(huà)，對(duì)方在電話(huà)中提到的各種貸款套路和這起案件有很多相似之處，看來(lái)，各種詐騙在我們身邊并不遙遠(yuǎn)。這輪的疫情過(guò)后，缺錢(qián)，成為擺在很多人面前的一道難題，不法分子也是利用了人民的這種心理動(dòng)起了歪心思。借助這起案件，我們還是奉勸有資金需求的朋友到正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)辦理貸款，這樣 您的錢(qián)包才是最安全的。