何女士36歲，是杭州一家科技有限公司的負(fù)責(zé)人，公司主要做金融投資方面的業(yè)務(wù)。

今年3月，她差點(diǎn)被騙走一億元。

幾個人合伙湊了一億委托“有資質(zhì)的公司”去買理財(cái)

“我怎么都沒想到，公司才成立半年，差點(diǎn)就開不下去了�！闭f起公司遭遇的事，何女士仍心有余悸。

事情要從今年3月說起。

3月上旬，公司的一個業(yè)務(wù)員告訴何女士，自己在工作中結(jié)識了一個姓魏的老板，魏某在河北開設(shè)了一家汽車貿(mào)易公司，這家公司有資質(zhì)購買廊坊一家銀行的某款理財(cái)產(chǎn)品。

何女士正好有投資打算，便通過中間人聯(lián)絡(luò)，與河北這家貿(mào)易公司達(dá)成了資金合作意向，何女士公司粗略估算通過此次合作將有20萬元左右的收益。

在何女士的圈子里，這種操作并不少見——有些有資質(zhì)的公司缺少資金，就會找有資金卻不具備資質(zhì)的公司合作，以達(dá)到雙方公司互利共贏的目的。

業(yè)務(wù)員說，廊坊這家銀行的這款理財(cái)產(chǎn)品，是結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，存入1億元，一年的利息有400萬，而且購入當(dāng)天就可以開出承兌匯票。

1億元可不是小數(shù)目，對這筆業(yè)務(wù)，何女士的態(tài)度也比較謹(jǐn)慎，簽合同前，她特地讓業(yè)務(wù)員去了一趟廊坊的銀行。

銀行工作人員孫某信誓旦旦地保證，魏某的公司確實(shí)有資質(zhì)購買理財(cái)。

有了銀行工作人員做“背書”，何女士和業(yè)務(wù)員都不再懷疑，對魏某很是信任。

雙方不久就達(dá)成合作協(xié)議：何女士的公司出資一億元，由魏某的公司出面向銀行購買理財(cái)產(chǎn)品，銀行當(dāng)天能夠開出一億零四百萬的承兌匯票，該承兌匯票可以在市場上流通貼現(xiàn)，事成后，何女士公司可以收回一億元成本，除去支付河北公司一定報(bào)酬以及貼現(xiàn)等相關(guān)費(fèi)用后可以拿到20萬元收益。

合同簽妥，何女士立即開始籌集資金，除了自己公司的1000萬元，她還找了另外兩個同行業(yè)的朋友，兩人分別出資6000萬和3000萬，總共湊了1億。

什么樣的騙局能騙到一億？

根據(jù)警方偵查，他們的騙局是這樣的——河北這家汽車公司原本是劉某的，劉某40來歲，此前也做過正經(jīng)生意，但經(jīng)營不善倒閉了，他的征信也出了問題，公司也成了空殼公司。

他和朋友黃某計(jì)劃用這個空殼公司“搞一票大的”。

第一步：把公司轉(zhuǎn)到“掛名法人”（魏某）名下。

第二步：他和朋友黃某買通廊坊的銀行工作人員（孫某），偽造空殼公司有購買理財(cái)產(chǎn)品的資質(zhì)，并承諾事成之后給他300萬元作為報(bào)酬。

第三步：提前聯(lián)系好了轉(zhuǎn)賬賬戶的下家（在江蘇某銀行開了賬戶的李某）。

做完這些，劉和黃就讓魏某出面打著“代買理財(cái)”的幌子，騙取對方的資金，等對方錢一打進(jìn)空殼公司的賬戶，就把錢轉(zhuǎn)出去，轉(zhuǎn)入指定賬戶。

這個騙局事后看起來漏洞百出，但確實(shí)把何女士一億元騙了進(jìn)來。

3月21日，何女士按約將錢打入魏某公司的銀行戶頭里，依照計(jì)劃，這筆錢只是從魏某公司這兒走個賬，馬上就應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)到廊坊這家銀行的賬戶里。

何女士公司的業(yè)務(wù)員和魏某，銀行工作人員孫某都在銀行，為表示“誠信”魏某也把公司的公章和U盾也交給了何女士的業(yè)務(wù)員，可等業(yè)務(wù)員準(zhǔn)備去轉(zhuǎn)賬的時候卻傻眼了——魏某公司賬戶里竟然只剩下了20萬元！

“錢是不是沒轉(zhuǎn)成功，退回去了？”業(yè)務(wù)員趕緊聯(lián)系何女士。

何女士也懵了：“不可能啊，我這里早就顯示轉(zhuǎn)賬成功了�！�

晴天霹靂！

業(yè)務(wù)員發(fā)現(xiàn)魏某正準(zhǔn)備溜走，立刻抓住他，何女士則趕到余杭南苑派出所報(bào)警。 

一個小時里一億元被分割到無數(shù)個小賬戶里余杭警方立刻啟動緊急止損

事態(tài)緊急，余杭警方高度重視，迅速集合刑偵、經(jīng)偵、南苑派出所多個部門的警力，在市局反詐中心的大力支撐和多方聯(lián)系下，市、區(qū)兩級公安機(jī)關(guān)聯(lián)手，第一時間開展被騙資金緊急止損以及案件偵破工作。

民警偵查發(fā)現(xiàn)，1億元資金先是從魏某公司的賬戶轉(zhuǎn)出，分為數(shù)十次，從數(shù)十個賬戶快速向下流轉(zhuǎn)。

由于時間緊迫，民警徹夜工作，順藤摸瓜，共查詢分析涉案銀行賬戶300多個，凍結(jié)銀行卡50多張，對涉案資金進(jìn)行緊急止損，累計(jì)凍結(jié)資金一億余元。

與此同時，余杭公安分局刑偵大隊(duì)的民警也趕赴河北進(jìn)行偵查。

經(jīng)過一個多月的偵查，民警輾轉(zhuǎn)河北、河南、江蘇等地，陸續(xù)抓獲任某、李某等涉案嫌疑人11名。

截至目前，已返還被騙資金7100余萬元，余下的2800萬余元也已被公安機(jī)關(guān)暫扣，警方將按照辦案程序進(jìn)一步處理。

據(jù)悉，這是全省反詐工作有史以來，成功止損金額最大的一次。

據(jù)劉某交代，他們就想做“一筆頭生意”，因此之前他和黃某還找過其他幾個出資方，但最終因?yàn)橄渝X太少作罷。

今年上半年杭州警方已經(jīng)勸阻受騙群眾4100余人攔截3億資金

據(jù)悉，今年上半年，全市已破獲電信網(wǎng)絡(luò)新型侵財(cái)案件2300余起，刑拘電信網(wǎng)絡(luò)新型侵財(cái)犯罪嫌疑人1690名，有效攔截即時性電信網(wǎng)絡(luò)詐騙警情1.4萬余起，勸阻受騙群眾4100余人，攔截資金3億元。

根據(jù)杭州市公安局反欺詐中心對上半年全市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)案形勢分析，信貸理財(cái)、購物消費(fèi)、假冒身份、招聘兼職等重點(diǎn)詐騙類案件合計(jì)占總案件數(shù)的72.5%。其中，信貸理財(cái)類詐騙案件占電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案的比例最高,為22.0%，涉案金額占電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件總案損的18.7%；購物消費(fèi)類詐騙以游戲及低價購物詐騙為主；假冒身份類則以冒充老師、繳納培訓(xùn)費(fèi)名義詐騙學(xué)生家長案件居多；冒充公檢法類詐騙案件占比2%，但涉案金額占電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件總案損的13.8%。

21歲到30歲是受騙高危群體女性略多

據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，受騙群眾以在校大學(xué)生、財(cái)務(wù)工作人員和中老年群體為主，女性略多。其中，21歲至30歲的年輕人占據(jù)電信詐騙受害人總數(shù)的47.80%，既是易受騙的高危群體之一，同時也是從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“主體人員”。

針對大學(xué)生的詐騙，主要是招聘兼職、網(wǎng)絡(luò)刷單、網(wǎng)絡(luò)貸款類騙局；針對財(cái)務(wù)工作人員的，大多是冒充企業(yè)負(fù)責(zé)人詐騙；針對中老年群體的，則以投資理財(cái)和公檢法詐騙為主。

民警說，現(xiàn)在詐騙的手段、方式越來越多，尤其是網(wǎng)絡(luò)博彩、投資理財(cái)類詐騙明顯增多，這類騙局形式隱蔽、涉案金額往往較高，危害性很大。而且騙子往往分布在全國各地甚至境外，抓捕難度也不小。

雖然針對網(wǎng)絡(luò)侵財(cái)詐騙的宣傳提醒不少，但部分群眾對于詐騙的具體手段方式?jīng)]有深入了解，遇上騙局時，可能抱有僥幸心理，因而導(dǎo)致受騙上當(dāng)。

警方在此也提醒大家：在投資理財(cái)時，務(wù)必提高警惕，應(yīng)選擇正規(guī)可靠渠道，千萬不要相信來歷不明的網(wǎng)友、網(wǎng)站推薦；轉(zhuǎn)賬匯款務(wù)必通過電話、視頻等方式核實(shí)對方真實(shí)身份；微信、支付寶務(wù)必開啟“轉(zhuǎn)賬延遲到賬”功能，發(fā)現(xiàn)被騙可及時撤回。

一旦發(fā)現(xiàn)被騙，應(yīng)第一時間撥打反詐專線電話0571-81234567。

第一時間報(bào)案很重要，及時報(bào)案，警方才能及時開展止付止損工作，盡可能挽回?fù)p失。