鎮(zhèn)江警方是在去年10月底開始關(guān)注到此案的。

去年10月26日，劉女士報警說，自己因為需要錢周轉(zhuǎn)，10月18日下載了一款名叫“隨心借”的App，該App宣稱無抵押、放款快、利息低，劉女士心動，申請借款1850元。

按軟件提示，她在App選擇貸款1850元后，系統(tǒng)顯示需要從中扣除750元的手續(xù)費，且需同步上傳借款人的手機通訊錄，并7天之內(nèi)還清欠款1850元，但未說明超期后如何處理。

隨后，劉女士將銀行卡號輸進平臺，對方將1100元轉(zhuǎn)入她的銀行卡。

在劉女士逾期未還款的一天后，其家人、朋友都收到了她借錢不還且在外“賣淫”的短信和身份證截圖以及“不雅照片”。此外，劉女士的朋友、家人也不停接到電話騷擾和威脅。

在“隨心借”團伙的狂轟濫炸下，劉女士被迫匯款1942.5元，可對方并未善罷甘休，依然不斷打電話、發(fā)信息討要欠款。

劉女士在親友們的提醒下選擇了報警。

當(dāng)?shù)鼐�方分析這是一起網(wǎng)絡(luò)套路貸案件，進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，劉女士受騙幕后是一個組織嚴(yán)密、系統(tǒng)復(fù)雜的犯罪團伙。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“同�？萍肌辈粌H僅是為犯罪提供技術(shù)支撐，還是藏在幕后的操縱者。

浙江同牛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司創(chuàng)建人為朱晟卿。朱晟卿事發(fā)后出逃。

任某浩是去年3月12日，開始擔(dān)任“同�？萍肌倍�事長兼總經(jīng)理一職。當(dāng)時，“同�？萍肌狈ǘù�表人變更，由朱晟卿變?yōu)槿文澈啤?/p>

據(jù)警方公布資料顯示，朱晟卿今年35歲，住在杭州九溪玫瑰園。九溪玫瑰園是杭州早期的高檔別墅區(qū)。

據(jù)百度百科資料顯示，朱晟卿可以稱為金融界年輕的大佬，其履歷看起來相當(dāng)厲害：

他是一個學(xué)霸：南京大學(xué)統(tǒng)計學(xué)碩士以及工程學(xué)學(xué)士，另外還是牛津和耶魯?shù)母卟纳�，同時擁有牛津大學(xué)金融經(jīng)濟學(xué)碩士學(xué)位和耶魯大學(xué)統(tǒng)計學(xué)碩士學(xué)位，是分布式銀行公鏈DCC（Distributed Credit Chain）創(chuàng)始人，中國區(qū)塊鏈研究中心常任理事。曾是浙江同牛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司CEO。

他的另一個身份更讓很多人羨慕，其父朱志平，是同方聯(lián)合控股集團的董事長，公司主要的業(yè)務(wù)就是地產(chǎn)，并且還投資了很多多元化的業(yè)務(wù)，身家百億。朱志平曾連續(xù)10年位列胡潤百富榜的前列，去年，以135億的身家登上胡潤百富榜的252位。

他還是個創(chuàng)二代，在學(xué)生時代就開始創(chuàng)業(yè)，2014年學(xué)成歸國后，先后創(chuàng)立了北京樂創(chuàng)互動有限公司、杭州同方聯(lián)合互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司、同牛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司以及P2P平臺牛犇犇。

目前，P2P牛犇犇已停止運營，記者發(fā)現(xiàn)其官網(wǎng)網(wǎng)址頁面已經(jīng)無法正常顯示。

今年1月1日以來，江蘇鎮(zhèn)江警方經(jīng)過數(shù)月調(diào)查取證，這起“全鏈條”套路貸犯罪脈絡(luò)變得清晰起來。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“同牛科技”名義上是一家IT界的精英公司，公司成立之初，是一家正規(guī)的IT企業(yè)，但由于經(jīng)營不善，接連虧損。

2017年底，該公司經(jīng)過市場調(diào)研，認為“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)來錢非�？�，且初步預(yù)測年化收益能達到2700%。

在暴利的驅(qū)使下，2018年3月，該公司正式從事“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)，先后開發(fā)“一信貸”“隨心貸”“七天貸”等10多個放貸App。

通常對用戶的放貸額度為1850元，扣除首期利息750元，用戶實際得款1100元，要求用戶在7天內(nèi)還款數(shù)額為本金1850元加上本金年利率的36%。

“七天貸”的模式就是央視3·15晚會曝光的“714高炮”套路貸，即周期為7天的超高息網(wǎng)絡(luò)貸款，包括高額的砍頭息和逾期費用等。

江蘇鎮(zhèn)江警方說，這一套路貸案件典型性非常突出：受害人數(shù)之多和涉案金額之大全國罕見，僅在涉案App上借款的就有100多萬人次，平臺資金交易流水達18億元；非法獲利巨大，作案9個月，非法獲利2億多元；抓獲200多名涉案嫌疑人，數(shù)量之多也屬罕見，其中128名涉案人員已被采取刑事強制措施；作案手法新穎、隱蔽，涉案資金通過第三方支付等方式流轉(zhuǎn)，隱蔽性強；團伙組織架構(gòu)極為嚴(yán)密，分為技術(shù)部、風(fēng)控部、法務(wù)部、催收部等部門。

警方分析，目前套路貸出現(xiàn)了異地、團伙化模式，犯罪團伙為了逃避打擊，往往跨省“犯罪”，比如在某省開公司，技術(shù)服務(wù)又在其他省份，犯罪嫌疑人避開上述兩個省份實施犯罪，這樣一來，一時半會監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)不了，他們就乘機圈錢。