1
儲(chǔ)戶巨額存款不翼而飛
黃某是一名拆遷戶,因拆遷補(bǔ)償有大筆存款。
2017年9月至11月,黃某通過廣西某銀行客戶經(jīng)理謝某安,投資80多萬元購買理財(cái)產(chǎn)品。2017年12月4日,黃某查詢自己賬戶中的資金時(shí),卻被告知其“通過網(wǎng)銀取消了購買理財(cái)產(chǎn)品”。
自己不懂網(wǎng)銀,從來沒有操作過,賬戶里的巨額資金不翼而飛,黃某趕緊報(bào)警。
2017年12月5日,在親友的勸說下,謝某安從外地回到南寧,主動(dòng)到銀行說明情況。銀行選擇了報(bào)警,謝某安遂因涉嫌盜竊被捕。
2
盯上不懂網(wǎng)銀的儲(chǔ)戶
動(dòng)輒幾十萬元的資金,謝某安是如何轉(zhuǎn)走的?
原來,他利用自己銀行員工的身份,抓住儲(chǔ)戶不懂操作網(wǎng)銀或電子銀行的漏洞下手。他選中的對(duì)象,都是和他有四五年交情的老客戶,而且多為有大量存款的拆遷戶。
▲網(wǎng)絡(luò)配圖
■2016年11月10日至2017年11月7日,謝某安在幫助張某購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí),利用張某看不懂網(wǎng)銀或者電子銀行操作,在張某輸入密碼后,先后7次將張某銀行賬戶內(nèi)的174.4萬元,轉(zhuǎn)至本人或自己控制的銀行賬戶。
■2017年9月6日,在幫助黃某辦理電子銀行業(yè)務(wù)時(shí),謝某安聲稱網(wǎng)銀使用頻率不高,在黃某設(shè)置銀行USBKEY(俗稱U盾)密碼時(shí),建議他設(shè)成簡單易記的,并趁其不備,調(diào)換并實(shí)際控制了黃某的U盾。
同年9月6日至11月16日,謝某安先后3次在黃某購買理財(cái)產(chǎn)品后,使用他的U盾,轉(zhuǎn)走88.6萬元。
▲網(wǎng)絡(luò)配圖
2016年11月至2017年11月,謝某安先后操作36次,將13名儲(chǔ)戶的895.7萬多元轉(zhuǎn)走,用于賭博及償還賭債。
為了穩(wěn)住這些儲(chǔ)戶,謝某安還向他們支付了到期本金及利息241.7萬多元。
3
是盜竊還是挪用資金?
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為,謝某安以非法占有為目的,秘密竊取他人財(cái)物,數(shù)額特別巨大,應(yīng)當(dāng)以盜竊罪追究其刑事責(zé)任。
“我承認(rèn)挪用,但不認(rèn)可是盜竊。我一直在償還,只是挪用太多還不上!狈ㄍド,謝某安對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)沒有異議,但對(duì)罪名有異議。
32歲的謝某安稱,他大學(xué)畢業(yè)后就進(jìn)入廣西某銀行工作。在出事前幾個(gè)月,曾升任園湖支行的行長,后來又成為該行埌東支行的客戶經(jīng)理。對(duì)自己的行為,他認(rèn)為屬于挪用資金罪。
▲謝某安受審現(xiàn)場(chǎng)。南國早報(bào)記者王斯攝
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為,謝某安盜竊各被害人錢款的目的明確,大部分款項(xiàng)因賭博輸?shù)簦褵o力償還。謝某安主觀上有非法占有的目的。
謝某安的辯護(hù)人則稱,謝某安利用其銀行工作人員的身份之便,挪用資金,其行為應(yīng)當(dāng)屬于挪用資金罪。
該案將擇期宣判。
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