老人全部財(cái)產(chǎn)被卷入非法集資

今年4月，上海警方查處了一起假冒保險(xiǎn)公司名義，通過(guò)信函、短信、電話誘騙保險(xiǎn)公司客戶(hù)退保轉(zhuǎn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品，從而實(shí)施非法集資犯罪的案件。

上海的林女士今年66歲，2013年她購(gòu)買(mǎi)了新華人壽的理財(cái)產(chǎn)品，年收益2.5%，定期5年。2016年4月份，一個(gè)自稱(chēng)新華人壽理財(cái)業(yè)務(wù)代表的人打來(lái)電話，向其推銷(xiāo)其它理財(cái)產(chǎn)品，這個(gè)業(yè)務(wù)代表準(zhǔn)確的說(shuō)出了林女士在新華人壽理財(cái)?shù)南嚓P(guān)信息，得到了林女士信任。

林女士夫婦決定到該公司去實(shí)地咨詢(xún)，進(jìn)入公司立刻發(fā)現(xiàn)他們并非是自己聲稱(chēng)的新華人壽，而是叫做上海捷量投資管理的公司。林女士稱(chēng)，該公司的業(yè)務(wù)員聲稱(chēng)如果讓他們幫助林女士理財(cái)，年收益可以保證在8%到10%之間。高額回報(bào)確實(shí)打動(dòng)了林女士，不過(guò)她的資金在銀行買(mǎi)了5年定期產(chǎn)品，該公司業(yè)務(wù)員告訴林女士，可以提前退保。

林女士：他說(shuō)現(xiàn)在去退保，他說(shuō)阿姨我?guī)�你去，就在這個(gè)后邊，如果工作人員問(wèn)你你為啥要退保，你就說(shuō)家里要用錢(qián)。

本著試試的想法，林女士用提前退保的2.5萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了上海捷量投資管理公司1年期理財(cái)產(chǎn)品，一年后林女士拿到了2.5萬(wàn)元本金和承諾的8%的利息。這讓林女士徹底相信了該公司，此后她陸陸續(xù)續(xù)購(gòu)買(mǎi)了該公司6個(gè)理財(cái)產(chǎn)品，為了籌集現(xiàn)金，她甚至賣(mài)掉了在外地的一套房產(chǎn)，在過(guò)去一年內(nèi)，她共投入了57萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)該公司理財(cái)產(chǎn)品。林女士稱(chēng)，她印象最深刻的是購(gòu)買(mǎi)的第6個(gè)理財(cái)產(chǎn)品。

林女士：他說(shuō)是什么新華五號(hào)，稿牌位，是墓地，說(shuō)人人都要死的，這個(gè)項(xiàng)目以后肯定是吃得開(kāi)的。說(shuō)了以后，我又投了6萬(wàn)元。

警方介紹稱(chēng)，該公司非法集資的主要方法中，發(fā)布虛假的投資項(xiàng)目就是其中之一。

上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)一支隊(duì)民警 許天賜：(項(xiàng)目)都是虛構(gòu)的，特別是投保人說(shuō)的墓地的項(xiàng)目，也是虛構(gòu)的，根本就不存在。

龐氏騙局 涉嫌非法吸收公眾存款

據(jù)警方透露，2015年2月至今，上海捷量投資管理有限公司通過(guò)不法手段共吸收8000余名投資群眾共計(jì)3億余元資金，在公司經(jīng)營(yíng)后期，由于高管們的肆意揮霍和投資失利，出現(xiàn)了拿新客戶(hù)的資金去兌付老客戶(hù)到期本息的情況，是一起典型的龐氏騙局。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2015年2月至今，上海捷量投資管理有限公司通過(guò)不法手段獲得上海多家保險(xiǎn)公司的保單信息，公司業(yè)務(wù)員冒充保險(xiǎn)公司客服，隨機(jī)撥打電話、發(fā)短信聯(lián)系保險(xiǎn)公司投保客戶(hù)，誘騙客戶(hù)提前退保，轉(zhuǎn)而購(gòu)買(mǎi)該公司非法理財(cái)產(chǎn)品，并承諾年化8%至10%不等、保本保息的固定收益。截至案發(fā)，捷量公司共吸收8000余名投資群眾共計(jì)3億余元資金，涉嫌非法吸收公眾存款罪。

上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)一支隊(duì)民警 陳增祥：這家公司首先不具備相關(guān)的金融資質(zhì)，然后他針對(duì)社會(huì)上不特定的公眾，通過(guò)手機(jī)短信、電話、散發(fā)傳單、酒會(huì)的形式吸引他們過(guò)來(lái)，對(duì)他們承諾保本付息，向他們募集了相當(dāng)一部分的資金，這都是法律明令禁止的。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司存在向投資人私下許諾固定保本、高額保息，私設(shè)資金池、錯(cuò)配借貸期限等涉嫌違法行為。私設(shè)資金池方面，投資人資金并未用于涉案公司對(duì)外宣傳的投資項(xiàng)目上，而是用于資金出借、還本付息、投資其他項(xiàng)目甚至個(gè)人揮霍。

上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)一支隊(duì)民警 丁賽懿：案發(fā)后公安機(jī)關(guān)查證，該公司的資金鏈基本已經(jīng)斷裂，公安機(jī)關(guān)對(duì)他(公司)經(jīng)常兌付投資人投資款賬戶(hù)進(jìn)行查封，發(fā)現(xiàn)該賬戶(hù)僅有2300余元，根本無(wú)力兌付即將到期的理財(cái)產(chǎn)品。公安機(jī)關(guān)也對(duì)他(公司)還款的這些資金來(lái)源進(jìn)行了查證，發(fā)現(xiàn)大部分的還款資金均是來(lái)源于吸收新的投資人的投資款。

據(jù)警方介紹，此類(lèi)案件多以中老年人為誘騙對(duì)象，犯罪手法新穎、欺騙性大、隱蔽性強(qiáng)。如組織老人飲早茶、旅游、派送小禮物等，待彼此熟絡(luò)后，便邀請(qǐng)老人到公司的項(xiàng)目基地考察，利用老年人缺乏金融知識(shí)的現(xiàn)實(shí)，營(yíng)造“有前景、高盈利”的繁榮假象騙取老人信任。警方提醒計(jì)劃投資理財(cái)?shù)睦夏耆耍�一定要確認(rèn)投資公司的資質(zhì)，另外老人投資前，一定要咨詢(xún)一下家人的意見(jiàn)。

上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)一支隊(duì) 林琛：就是我們建議，一方面我們?cè)诩业淖优畟兌嗷�點(diǎn)時(shí)間陪陪家里的老人，這也是從另一個(gè)方面來(lái)防范非法集資類(lèi)的案件。